问专家：'股息贵族'股票如何帮助你击败市场？ |

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自2008年金融危机以来，许多投资者对增长股票失去兴趣，更倾向于关注能够产生稳固股息的股票。今天的问题着眼于投资策略，关注最好的派息股。

问题：我听说过很多关于“红利贵族”的好消息。他们是什么？我应该投资吗？

- Frankie，Tucumcari，新墨西哥

投资答案：Frankie，这个名字应该告诉你这些公司是一个特殊的群体。标准普尔（S&P）做了​​大量的研究，寻找那些设法年复一年地提高股息的公司 - 即使美国经济放缓。他们发现，这些公司可能会继续稳步提高股息，在未来也会持续增长，但不管是下雨还是光明。

要成为“股息贵族”，公司必须进入标准普尔500指数，具有市场价值至少30亿美元，并且必须连续25年提高股息 - 少量或多少。在过去的一年里，Cardinal Health（纽约证券交易所股票代码：CAH） 和 Pentair（纽约证券交易所股票代码：PNR） 股票一直受到欢迎。俱乐部。另一方面，2008年的金融危机导致许多俱乐部的长期成员 - 尤其是大银行 - 因股息大幅减少以保留现金而下降。 在指数中的500家公司中，有42家（或8％）作出评分。这些贵族的平均股息收益率为2.8％，而标准普尔500指数中其他458家公司提供的收益率为1.8％。 [InvestingAnswers特写：退休人员投资组合的最佳股息贵族股票] S&P发现这些公司提供了独特的转折。他们不仅产生了稳步上升的收入来源，而且他们也倾向于看到他们的股价在可观的价位上升。实际上，标准普尔的研究人员研究了过去90年的数据，发现股息支付占这些股票产生的财富的三分之一左右，其余三分之二的投资回报率则被股价上涨所俘获。过去五年，这些股票的篮子每年的总回报率（股息加股票收益）为6.3％，这是标准普尔500指数涨幅的三倍。实际上，标准普尔500指数的股息指数跑赢大市标准普尔500指数在总回报基础上的三年，五年，十年和二十年期间。

进攻和防御

拥有股息收益率提高的部分股票是基础广泛的吸引牛市或熊市。在牛市中，这些股票往往会随着更广泛的平均值上涨。而当市场低迷时，投资者倾向于出售其他股票并将他们的派息股作为购买和持有的投资。这意味着他们不太受其他股票近年来产生的疯狂价格波动的影响。

[InvestingAnswers Feature：如何在'分红十年'中产生即时收益]

而其他以股息为重点的策略倾向于将投资与公用事业，房地产（REITs）或能源主有限合伙企业（MLPs）等特定行业联系起来，股息贵族由许多行业代表。这消除了您的投资组合被限制在市场的一小部分的风险。

那么你应该投资贵族股票吗？答案是肯定的。这些公司肯定是久经考验的赢家，但由于债券和CD等固定收益投资的相对收益率已经下降到零，它们近年来也变得尤为流行。

最终，这些类型的投资将开始以提供更好的收益率，这将从股息支付股票中吸引一些注意力。实际上，这些贵族提供了很好的长期机会，但与许多股票一样，短期内可能会出现价值下滑。所以你的问题的答案真的取决于你计划持有多久。

最后一个想法：被视为股息贵族的股票通常不会提供最稳健的股息收益率。事实上，许多股票如

AT&T（纽约证券交易所股票代码：T）

和

杜克能源公司（纽约证券交易所代码：DUK）

的股票收益率在4％至6％之间 - 大约是典型的贵族。然而，与那些拥有更多有限增长前景并可能仅仅适度提高股息的高端股东们不同，股息贵族似乎处于一个非常有利的位置，能够以更快的速度稳步提升他们的股息。如果你想知道周围最有效的股息策略之一，那么你现在拥有它们，你可能会惊讶地发现它们在未来十年或二十年会产生什么类型的红利。 PS： 必须了解“股息三连胜”。简而言之，它是一种三部分的分红方法，可以使您投资的每一美元的效率倍增。该计划专门针对希望更早退休的人或希望现在能够获得稳定额外收入的人。去这里了解更多…