Western Union欺诈案：如何提出索赔

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2017年1月，全球汇款服务西联汇款同意向美国政府支付5.86亿美元，作为与司法部，联邦贸易委员会和其他政府机构达成的解决方案的一部分“故意未能维持有效的反洗钱工作（ AML）计划并协助和教唆电汇欺诈，“根据DOJ新闻稿。

司法部将利用这笔钱向受欺诈交易影响的人提供退款，其中包括伪装成需要现金的亲属或通过西联汇款以换取奖品或工作机会的骗子。

如果您认为欠款，您必须在5月31日之前提出索赔。以下是该过程的工作原理。

如果您认为自己在2004年1月1日至2017年1月19日期间受到西联汇款欺诈案的影响，请考虑提出索赔。联邦贸易委员会建议您通过访问FTC.gov/WU在线进行，该网站包含索赔网站的链接以及其他有用的信息。您也可以通过普通邮件提出索赔，但由于该文件将包含您的社会安全号码，因此FTC建议您在线提交。

如果您已经联系西联汇款，联邦贸易委员会或其他政府机构，您可能已经邮寄了预先填写的索赔表。您可以使用该表单中的信息在线提交索赔。如果您没有收到预先填写的索赔表，您仍然可以在线提交索赔。

在提出索赔时，您将被要求提供基本信息，例如您的姓名和地址，以及尽可能多的有关您的西联汇款交易的信息，包括您转账的金额和交易日期。您还将被要求提供您的社会安全号码或个人纳税人识别号码。

西联汇款或转账发送表的副本可以帮助确切地证明您损失了多少钱。如果您有这些类型的文档，请将原始文档的副本或图像附加到您的声明中。

如果您的索赔经过验证，退款的大小将取决于您丢失的金额以及司法部能够验证的索赔数量。整个过程，包括索赔验证和发送支票，可能需要一年时间。

美国联邦贸易委员会主席伊迪丝拉米雷斯在2017年1月的一份新闻稿中表示，西方联盟的“系统促成了诈骗者和骗局”，该新闻稿还指出，该公司违反了美国法律，处理了“西联代理人和其他相关人员的数十万笔交易”在国际消费者欺诈计划中。“

根据美国司法部的新闻稿，西联汇了解这些违规行为，但没有对涉及或促进欺诈相关交易的西联代理商采取“纠正措施”。大部分不当行为发生在2004年至2012年之间，涉及2,000名西联代理人。

欺诈者联系了人们并告诉他们通过西联汇款来换取奖金或工作机会。美国联邦贸易委员会的新闻稿称，西联汇款代理商参与了这些交易，“经常处理欺诈者的欺诈付款以换取减少欺诈行为”。

作为和解协议的一部分，西联汇款还被要求将反欺诈做法纳入其业务模式。

在一份公司新闻稿中，西联汇款表示将“向联邦政府支付总计5.86亿美元，用于偿还在相关时期内成为欺诈行为受害者的消费者。”

您可以采取预防措施来避免汇款欺诈：

访问FTC网站，了解有关避免诈骗的更多提示。

Investmentmatome作家Spencer Tierney为本报告做出了贡献。