TD Ameritrade推出了基本投资组合
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TD Ameritrade是进入机器人顾问市场的最新在线经纪商,周二宣布推出其新的数字咨询服务Essential Portfolios。
该服务将根据客户的目标和风险承受能力为客户提供投资组合。它将于明年初正式推出,但它现在可用于新帐户。与其他机器人顾问一样,投资组合将由低成本的交易所交易基金构建,这些基金会自动进行监控和重新平衡。 TD Ameritrade表示,预计未来几个月将增加税收减免。
基本投资组合的最低投资要求为5,000美元,并收取0.3%的管理费。两者都与其他在线经纪商的在线顾问产品一致。
五种投资组合选择
有五个投资组合选项,每个包含由Morningstar Investment Management推荐的五种非专有ETF,这是一家备受尊重的投资研究和咨询公司。这些基金的加权平均费用率极低,为0.06%至0.08%。投资组合还包含现金分配,具体取决于投资者的自我评估风险承受能力。
TD Ameritrade表示,对于喜欢数字体验的投资者而言,它认为Essential Portfolios是一种新选择,不过可通过电话,电子邮件和聊天获得实时支持。
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“今天的投资者希望有更多的投资建议选择。有些人希望这种指导来自人,与数字平台合作,而其他人可能更喜欢全人类或全数字化的方法,“该公司零售分销总裁汤姆布拉德利在新闻发布会上表示。
转向数字化建议
投资者越来越倾向于采用数字化建议,而TD Ameritrade只是众多在线经纪人追逐这种转变的最新名单。 E-Trade,Fidelity,Vanguard和Charles Schwab都拥有机器人顾问服务,遵循由Betterment和Wealthfront等创业公司铺平的道路。
Vanguard和Charles Schwab是第一批提供在线咨询服务的在线经纪商,这两项服务都取得了令人瞩目的增长。 Vanguard的Personal Advisor Services管理着超过400亿美元的资产。施瓦布智能投资组合最近通过了100亿美元。
在数字升级后,TD Ameritrade将于6月重新发布Amerivest Managed Portfolios,推出Essential Portfolios。 Amerivest将数字化建议与人力顾问的指导结合起来,根据投资者的需求量身定制。
基本投资组合与其他在线顾问相比
顾问 | 管理费 | 投资费用 | 帐户最低限度 |
---|---|---|---|
TD Ameritrade Essential Portfolios | 0.30% | 0.06%至0.08% | $5,000 |
Fidelity Go | 全程费用0.35%至0.40% | 包含在全额费用中 | $5,000 |
改善 | 0.25%至0.50%,具体取决于计划 | 0.09%至0.17% | $0 |
Wealthfront | 首先10,000美元免费管理,然后0.25% | 平均0.12% | $500 |
个人资本 | 0.49%至0.89%,具体取决于账户余额 | 平均0.10% | $25,000 |
先锋个人顾问服务 | 0.30% | 0.05%至0.19% | $50,000 |
施瓦布智能投资组合 | 没有 | 加权平均值为0.08%至0.24% | $5,000 |
电子贸易适应性组合 | 0.30% | 混合共同基金/ ETF投资组合的0.20%至0.45%;所有ETF投资组合平均0.20% | $10,000 |
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Arielle O'Shea是个人理财网站Investmentmatome的职员作家。电子邮件: [email protected] 。推特: @arioshea .