无负债基金定义和实例|
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目录:
它是什么:
一个 无负债基金 是一个共同基金,不向投资者收取销售佣金。空头基金的股票直接从基金公司购买,而不是通过经纪商购买。
工作原理(示例):
假设您在XYZ公司共同基金中投资10,000美元,这是 空仓资金 。为了在一年后达到11,000美元的价值,空头基金必须产生10%的回报。但是,如果基金的后端负担为4%,那么投资者在出售投资时必须支付400美元的费用($ 10,000 x.04),并且基金在一年内必须产生14%的回报创建相同的11,000美元价值
在查看共同基金交易信息时,符号“NL”用于表示基金为空载。
为什么重要:
加载阻止投资者经常交易其共同基金份额,这项活动要求共同基金持有相当数量的现金而不是投资。然而,一般来说,负载被认为是经纪人在为投资者选择正确的基金方面的专业知识的支付。值得注意的是,关于装载的基金是否比空载基金表现更好或更差有争议
共同基金必须在其招股说明书中披露负荷和其他费用,重要的是要了解没有负荷并不意味着该基金不收取其他费用。因此,在比较投资时,投资者应小心评估与投资相关的所有费用,而不仅仅是负荷的大小。此外,评估任何投资时应始终考虑投资的性质,投资者的风险承受能力和投资者的时间范围。