如何投资而不牺牲自己的价值观

在投资股票市场时，社交价值可能不是首先想到的，但投资者可以通过多种方式使他们的投资组合与他们的信念和激情保持一致。

基于价值观的投资已经存在了一段时间 - 宗教团体有着悠久的历史 - 但由于需求的增加和更好的数据访问，今天的投资者拥有比以往更多的基于价值的投资选择。同样，这些投资通常具有竞争力：2016年TIAA全球资产管理研究得出的结论是，具有社会责任目标的投资指数与广泛的市场基准实现了类似的长期表现。

以下是如何使您的投资与您的信念保持一致以及这样做可能产生的影响。

定义你的价值观

想想你的激情 - 通过捐赠或行动主义，宗教或政治信仰以及你经常出差的事业来支持你。现在，将这些价值观 - 将气候变化政策，企业多元化，人权，动物测试或基于信仰的理想 - 纳入您用于选择投资的标准。

基于价值观的策略有各种各样的名称。有可持续的，负责任的和影响力的投资，以及令人困惑的类似的社会责任投资。这些方法检查公司特征 - 特别是与环境和社会问题以及公司治理实践相关的特征 - 以确定投资的适用性。

您可以根据投资是否支持您的价值来包含或排除投资。例如，您可能希望排除制造烟草产品的公司 - 或将性别平等的公司纳入领导职位。

许多共同基金和交易所交易基金使用这些筛选方案中的一种或两种。否定筛选不包括基于某些价值观的公司，并且历史上一直是社会责任和基于信仰的战略的方法。积极筛选旨在包括明确支持某些价值观的公司。近年来，这种方法在深切关注环境，社会或企业问题的投资者中越来越受欢迎。

检查您的投资选择

根据麦克阿瑟基金会，彭博社和几家金融机构赞助的可持续发展和负责任投资论坛报告，在美国专业管理的总资产中，超过20％（约合8.7万亿美元）按照可持续发展原则投资。 。

虽然您可以进行艰苦的研究，以确定符合您的价值观的个股，但通常更容易从投资公司创建的共同基金和ETF中进行选择。

如果您拥有在线经纪人的帐户，请检查其面向价值的产品。例如，查尔斯施瓦布（Charles Schwab）保留了一份名为“具有社会意识”的共同基金和ETF的清单，其OneSource平台上有超过100种可用资金。 Fidelity和Merrill Edge还拥有识别支持特定价值的投资的工具。

与此同时，投资应用程序Stash拥有“我相信”任务驱动的主题，包括“清洁与绿色”，“做正确的事”和“平等工作”.Motif Investing最近推出了自动化投资组合，解决了三个社会目标之一：可持续发展的行星，公平劳动或良好的企业行为。除了其他“图案”之外，还有多达30种股票或ETF用户可以定制的主题收藏。

像任何投资决策一样，做功课很重要。这包括研究基金的业绩，资产和费用。晨星为约20,000个全球共同基金和ETF提供免费的可持续性评级。

价值观

最近推出可持续投资基金的FundX投资集团总裁珍妮特布朗说，基于价值观的投资对于那些怀疑自己有能力发挥作用的投资者来说是一个艰难的卖点，但他们不应该放弃希望。

“我们必须以某种方式说明资金流动可以改变企业行为，”她说。

参与感很重要，特别是因为股东激进主义是影响力投资的关键组成部分。 Trillium Asset Management是一家专注于可持续投资的公司，最近提交了一份股东提案，该提案导致Tractor Supply Co.承诺减少温室气体排放。 Trillium还利用提案促进Chipotle的可持续发展报告和最低工资政策的改革。

市场似乎是表达您的价值观的非常规场所。但是，如果找到与您的价值观相符的投资会让您更加兴奋，投入和投入，那么在做出这些决定时，您应该坚持自己的信念。

请记住，社会责任战略不应该决定你的投资组合。旨在表达您的价值，同时投资各种资产 - 股票，债券，共同基金和ETF - 以及每个资产中的不同组成部分。与所有投资一样，多元化和风险管理在基于价值的投资策略中仍然至关重要。

Anna-Louise Jackson是私人金融网站Investmentmatome的一名撰稿人。电子邮件：[email protected]。 Twitter：@ aljax7。

本文由Investmentmatome撰写，最初由美联社出版。