理财规划师定义和范例|

简介：

理财规划师 是一名有资质的专业人士，和组织通过仔细的投资和资金管理来达到他们的财务目标并通过他们的财力和财务状况增加他们的净值。

工作原理（例子）：

财务策划师类似于投资顾问，投资经理，投资顾问或财务顾问

财务计划人员 将资产分配和税务计划结合起来，以管理与教育，房地产和退休计划相关的风险。财务规划师的认证包括但不限于注册财务策划师（CFP），注册财务策划师（RFP）和特许财务顾问（ChFC）。在许多情况下，财务策划师将会执行多个这样的指定。此外，一些理财规划师还将持有经纪人执照，使他们能够以更全面的方式为客户提供服务。

为什么重要：

理财规划师在资金管理和投资技巧方面有特定的培训和经验这使他有资格就如何最好地实现其财务目标向其他人提供建议。然而，建议在与财务规划师不同的实体中维持投资组合，以避免利益冲突。