收入基金定义和例子|
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它是什么:
收入基金 是共同基金,ETF或任何其他类型的基金,投资于提供股息或利息支付的证券,为股东创造收入来源。这些基金可以持有债券,优先股,普通股或房地产投资信托基金(REITs)。
运作方式(例子):
收入基金 可以保守投资风险,具体取决于持股情况。有些基金只投资于持续的股息或利息支付的既定的,信誉良好的公司的证券,使他们相对保守的投资。其他基金投资于风险较高的投资,如房地产投资信托基金和垃圾债券,目标是收益率高于其他更保守的基金。
与其他基金一样,收益基金的最大优势之一就是即时多元化。然而,在同一基金中包括股票和债券需要一些收入基金进一步多样化。股票价格和债券价格通常有负相关关系 - 当股票价格上涨时,债券价格往往下跌,反之亦然。由于一些收入基金投资股票和债券市场,收益基金通常会提供额外的对冲市场风险。然而,一些分析人士认为,随着利率和通货膨胀下降,负相关性并不强,而套期保值效果不佳。
重要的是要注意,最大化收入的目标并不总是导致经常性支付收入基金投资者。许多收入基金(特别是“增长和收入基金”)不会定期分配,而是在他们认为合适时进行特殊付款。投资者在投资前应该阅读基金的招股说明书并进行其他研究。
为什么重要:
收入基金可以让投资者轻松投资于多元化的股息或利息支付证券。重要的是要注意,基金的价格不是固定的,而是随着市场条件而波动。然而,资本增值是次要的高收入和资本保存。
收入投资者必须考虑其风险承受能力,基金的费用水平和基金在特定情况下的税收效率。招股说明书是最重要的研究文件,因为它不仅详细介绍了基金的收费时间表,还包括其投资方式,目标和策略以及基金经理的背景。对于投资期限较长的投资者而言,收入基金可以提高收入并帮助投资组合多元化。