前进,买那个股票
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布莱恩麦肯恩
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我和其他顾问一起参加各种论坛。偶尔会有一个问题,“我应该购买X公司的股票吗?”顾问通常的回应是放弃个别股票投资,专注于建立低成本,多元化的共同基金或ETF组合。这是个好建议。这也是我给客户的建议。
但我有一个额外的想法:你应该买那个股票。
原因很简单。大多数投资者都参与股市以实现长期增长。但很少有人对股票市场有什么好评。拥有股票是市场基本面的速成课程。拥有一个,您将获得有关整体市场的宝贵见解。
什么是股票?
股票是企业的所有者权益。公开交易的公司通过进入初级市场筹集现金,其中股票首次以“首次公开募股”或首次公开募股的方式出售给投资者。我们大多数人认为股市实际上是二级市场。这是以前发行的股票在市场参与者之间交易的地方。交易场所包括纽约证券交易所(纽约证券交易所)或全国证券交易商协会自动报价系统(纳斯达克)等。买卖双方的竞价定价。
公司的普通股代表您在该公司的所有权份额。普通股持有人在法律上是公司收益和资产的一小部分的所有者。您还可以在年度会议上投票,并有资格获得公司支付的股息。因此,如果您拥有星巴克的份额,那么您就是当地商店的一部分所有者。由于公司的股权是一种法律结构,因此在法治强大的国家最有效。这就是为什么美国是如此受欢迎的投资地。
你为什么要拥有一个?
大多数人通过共同基金或ETF将他们辛苦赚来的钱投入股市。通常这是通过公司赞助的计划,如401(k)。看着你持有的股票每日波动似乎很神秘。如果您拥有股票并研究业务的作用,您将开始了解业务绩效与持股价值之间的关系。从短期来看,各种疯狂因素可以推高贵公司股票的价格。但从长远来看,贵公司(和股票)的价格将取决于其业绩。这是长期的 - 重要的。当您了解这对一家公司如何运作时,您将开始了解市场的行为,尽管我不知道有谁真正了解股市的波动。
警告
如果您确实投资了公司的普通股,请花些时间了解您所投资的业务。以下是一些一般性指导原则:
- 阅读经纪商提供的公司摘要 。标准普尔或晨星公司提供这些。他们打破财务状况并提供与类似公司的比较。
- 转到公司的投资者关系网站 。阅读公司的年度报告(详细介绍该公司年度业绩的热门网站或小册子)和10K(详细说明年度数字的非泼溅报告)。特别注意业务成果的管理讨论。
- 写下您认为这是一项很好的投资的原因 。公司的竞争优势是什么?它将如何变得更有价值?
- 考虑一下会导致公司失败的原因 。它的弱点是什么?你应该注意什么来确定它是否没有达到预期的效果?
- 至少一两年后 回顾一下你的论文,看看事情是否按照你的想法发生了。什么出乎意料?股价是如何反应的?
- 如果你想变得非常先进 阅读5到10年的10K报告,看看公司是如何发展的。阅读竞争对手和业内其他公司的所有年度报告。
如果你不愿意至少投入这么多工作,那么你就不应该投资一家公司。那你只是赌博而已。当然,你不应该投入任何你能承受的损失。瞄准您的流动资产净值的一小部分,不到您可投资资产的1%。
你可能最终会失去你的全部投资。但是你会了解很多关于你的业务,市场,谁知道,甚至你自己。
这篇文章最初出现在纳斯达克。
图片来自iStock。