现金流量101：基本知识|

这是我们的“现金流量101”系列中的第一批 - 我们的终极指南帮助您了解和管理您的业务的现金流量，并防止未来的现金流量问题。

也许你还记得在一两个月前学习现金流量，在很多个月前，你对这些细节有点朦胧。也许你的生意总是充斥着现金，你从来没有想过这个概念。或者，你可能从来没有听说过“现金流量”这个词。

什么是现金流量？

无论您的现金流量经验如何，下面都有一个快速定义：

现金流量是指企业产生（并收集）的收入与其在固定时间内支付的费用相比

广义而言，企业通过销售，融资和投资回报带来资金，他们花钱购买物资和服务，以及公用事业，税收和其他账单。

现金流正向意味着您带来的收入超过您的支出，而您的业务状况良好。作为现金流的负面手段 - 你猜对了 - 你花的钱比你进来的还要多，而且你要去找麻烦。“不幸的是，企业主无法预测未来 - 特别是当涉及到任何不可预见的情况时他们可能会承担的费用（例如，卡车过早崩溃并需要更换，或数据泄露导致IT支出被迫增加）。他们也无法确定他们的客户会按时支付账单

这些无法控制的变量共同导致了一个相当合理的结论：现金流问题影响到许多企业

根据最近的一项调查，每五家企业中就有三家出现现金流问题。尽管现金流量问题并不罕见，但企业所有者最好尽可能避免这些问题。

另请参见：现金流量计算器

正现金流量的好处

回到基本信息：正现金流的定义是，在某段时间结束时，手头会有更多的流动资金，与此期间开始时的可用流量相比较。

掌握现金流管理的企业可以：

支付账单。

积极的现金流确保员工在每个工资核算周期都能得到支票。它还为决策者提供了支付供应商，债权人和政府所需的资金。

• 投资新机遇 当今的商业世界迅速发展。当现金可用时，企业主可以投资于任何时间点可能出现的机会。
• 肠胃不可预知。 获得现金意味着无论何时设备发生故障，客户都不会支付其发票时间或新政府法规生效时，企业可以生存下来。
• 另请参见：所有关于现金流 还有负现金流

当然，生活并不总是按照我们想要的方式工作它来。因此，即使决策者进行尽职调查，现金流量问题也可能会不时出现 - 就是这样。

负现金流被定义为没有足够的现金来支付立即履行的债务。当现金流量为负数时，企业可能难以支付账单，可能不够灵活以应对新的机会，并且可能很难找出如何弥补未编入预算的开支。

阅读下一页：

现金流量101：如何识别和修复现金流量问题