顾问定义和示例|

它是什么：

在金融界， 顾问 （也拼写 顾问 ）是一位受过教育的投资专家，帮助人们和企业设定并实现长期财务目标。

工作原理（示例）：

顾问类似于 投资顾问，理财规划师，投资经理 或 投资顾问 。

顾问分析客户当前的财务状况，并帮助客户设定合理的，可实现的财务目标。他或她可以胜任地解决广泛的问题。顾问还提供投资建议，提供客观的建议，并帮助客户权衡生命决策的财务后果。他们还帮助客户保持组织。

顾问必须具备税务规划，资产分配，风险管理，退休计划和遗产规划方面的专业知识，以帮助客户在生命的各个阶段和各种情况下工作。在某些情况下，客户可以让他或她的顾问充当受托人，这意味着客户可以授权顾问代表客户做出决策，而无需事先征求客户的同意。顾问通常按小时收费，或者向客户收取一定比例的管理资产。

为什么重要：

顾问帮助数百万人获得经济上的组织，并帮助他们做出有教养的人生决定。大多数州，任何人都可以称自己为顾问，因为许可要求很少，而且监管很少。然而，顾问可以获得几种凭证，最常见的是注册财务策划师（CFP）。顾问必须通过CFP考试，拥有适当的先期教育水平，签署道德守则，并在获得使用CFP称号的权利之前拥有多年的实际规划经验。 CFP还必须每年获得一定数量的继续教育时间以保持其名称。

有几个组织帮助人们找到合格的顾问，其中包括全国财务顾问协会（NAPFA），财务规划协会（FPA）和注册财务策划师标准委员会。