财务顾问永远不会说的6件事

作者：Winnie Sun

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新的一年意味着新的决议，对许多人来说，这包括让他们的金融机构井然有序。这可能意味着获得专业的财务帮助。

财务顾问可以更轻松地进行退休计划，审核您的投资策略以及设立应急基金。我的公司研究千禧一代和他们的钱，发现很多人都渴望开始财务规划 - 许多人希望由专业顾问处理他们的严肃投资。

然而，对于许多人来说，与财务顾问会面的前景可能是令人生畏和压力的。但与财务顾问建立富有成效的工作关系并不困难。请记住，正确的财务顾问可以非常有帮助，只要您知道她能做什么，不能为您做什么。

充分利用您的财务顾问服务的一种方法是考虑您不应该期望的内容。通过将重点放在智能规划上，避免某些问题或期望最终将为您提供更好的服务。

考虑到这一点，这里有关于不向财务顾问说些什么的六个提示。

“只要做你想做的事;我信任你。”

虽然信任您的财务顾问很重要，但您仍然是您家庭财务的首席执行官，您应该发挥积极作用。

利用您与财务顾问共度的时间并充分利用知识。了解适当的财务规划和投资如何运作。学习一些基本术语，并参与确定某些事物是否适合您。

如果您了解您的投资，您将能够确定投资组合是否符合您的计划目标。最重要的是，就像与医生，律师或其他专业人士会面一样，您与顾问的沟通越好，您获得长期成功的可能性就越大。

“你的表现如何？”

这是一个百万美元的问题，也是很多客户在第一次与财务顾问会面时提出的问题。但是，如果不了解所有的财务计划因素，那么某人就无法给出真正的答案。

我告诉我的客户，这就像看着一个空地，你打算在那里建房子并问别人是否应该买一张红色的沙发。在选择家具之前，您需要在建筑计划之前做好准备，就像在钻研投资选择之前应该有适当的财务计划一样。由于每项投资都有不同的绩效和费用，因此绩效数字会根据您的总体目标而有所不同。

“你能告诉我超级碗的门票吗？”

你会惊讶地发现有多少顾问被问到这个问题的变种。请记住，您的顾问在这里管理您的投资。他或她当然不允许赠送大礼物。事实上，投资监管权力明显禁止财务顾问这样做。

“你还为谁管理钱，他们投资了什么？”

财务顾问受严格的客户机密性规则约束。与您谈论您的资金类似于您的医生或离婚律师与您谈论您的健康或法律问题。什么对我们说，留在我们身边。

“我被'某某'介绍给你了……我想要他们拥有的东西。”

除非你被克隆并且和介绍你的朋友一模一样，否则这不是最好的主意。作为顾问，我们必须在构建定制投资组合时考虑每个客户的个人偏好和生活经历。它也被称为“了解您的客户”规则。

“你有多忙？我希望顾问有最多的空闲时间。“

如果您需要医疗护理，您会去医院寻找最开放日历的外科医生吗？每个案例都有例外情况，但这通常会导致办公室的新人，或者因某种原因需求低的人。经验和声誉创造需求;这是件好事，不是坏事。

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Winnie Sun是加利福尼亚州欧文市Sun Group Wealth Partners的创始合伙人。

图片来自iStock。