什么是2013年的资本收益税率?
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[更新:在准备下一次纳税申报时,立即查看2016年的资本收益税率。]
当我们进入2013税收季节时,有几个新的税法和条款需要注意,但最重要的一个是在资本利得税税率方面正在发生的变化。
由于新的财政悬崖立法,资本收益和股息税率从15%增加到20%,单身人士收入超过40万美元,夫妇收入超过45万美元。其他变化包括:
- 在36,250至400,000美元范围内的个人将看到他们的资本收益继续按15%的税率征税。同时,最低两个所得税纳税人的收入将支付0%的投资收益。
- 对于收入超过20万美元的单身人士和收入超过25万美元的夫妇,还将额外收取3.8%的投资所得税。这项新税的目的是帮助资助Medicare。
如何最大限度地减少资本收益税
资本利得税可以通过两种主要方式最小化:通过长期投资 - 以及很长一段时间。如果您投资超过一年,您的资本收益将变为“长期”而非“短期”,并以较低的长期资本收益率征税。短期资本收益通常以较高的短期利率征税。如果您真的想最大限度地减少税收,那么长期投资于低股息收益率的资产。当资产被出售或收到股息时会产生税收,因此通过持有资产多年并最大限度地减少股息,您实际上可以推迟多年的税收。通过推迟征税,您的投资能够更快地复合,就像在IRA或401(k)等税收优惠账户中一样。
这种减税策略要求长期持有头寸。要做到这一点,你需要一个经纪人的投资账户,这个账户将会存在很长时间。您还希望能够获得高质量的基础公司研究,以便您可以预先进行谨慎投资,因为以后的更改将产生税收。 Investmentmatome建议以下经纪人,因为他们长期以来的声誉和他们获得最高质量的研究:
- TD Ameritrade - 拥有超过500万客户,TD Ameritrade是该国最成熟的经纪公司之一。该公司了解客户服务并获得顶级研究。股票交易成本为9.95美元,该公司提供免费使用超过2,500个无交易费用的共同基金。
- E-贸易 - 凭借近300万客户和20多年的经营历史,E-Trade在交易平台方面建立了卓越的声誉。该公司提供超过1,300无交易费共同基金,9.99美元交易,以及免费获得基础公司研究。
什么是资本收益?
美国国税局定义资本收益和损失:
“你拥有和用于个人或投资目的的几乎所有东西都是资本资产。例子包括家庭,个人用品,如家居用品,以及作为投资持有的股票或债券。出售资本资产时,资产的基础与其出售金额之间的差额为资本收益或资本损失。
简而言之,您对任何投资所赚的钱都是您的资本收益 - 而您丢失的任何资金都将是您的资本损失。
就2013年需要提交的税务文书而言,美国国税局进一步解释:
“资本收益和可抵扣资本损失在表格1040,附表D(PDF),资本收益和损失以及表格8949(PDF),销售和其他资本资产处置中报告。如果您有净资本收益,该收益可能会以低于普通所得税税率的税率征税。“
这些一般准则有许多例外情况,因此请务必咨询经过认证的税务专业人员以获取任何具体建议。
为什么要对您的投资征税?
几乎所有国家都对资本收益征税,以提供额外的国家收入来源。在美国,大多数资本收益都由美国国税局征税,给予政府一部分您在成功投资时获得的利润。虽然它因国家而异,但在美国我们的 净年度资本收益 是什么被征税,以及分红。
这是个人退休账户(IRA)对于投资者为退休储蓄而言具有吸引力的选择的原因之一;他们可以将钱投资于税收优惠账户,这样他们在一生中获得的利润在一生中就可以免税。虽然细节因您选择的税收优惠账户的类型而异,但这些都是一种非常有效的资金管理策略,因为随着资金的增长,您的资金会避免高税率。
如果您的投资今年亏损怎么办?
如果你的投资在今年亏损,担心如何申请?不要害怕 - 您可以使用您的资本损失抵消您的收益,从而可能影响您的税率。如果您以低于您支付的购买价格出售您的投资,则您可能符合此条件。
要开始使用,请查看IRS表8949和表1040(表D),以准确记录您的资本收益和损失。
有关新税率如何适用于您的更多详细信息,请访问我们的网站2013年投资税率综合指南。
额外的税务日资源:- Investmentmatome 2013年税收季节综述:您在一个地方需要的所有资源
- 2013年联邦所得税括号,解释
- 2013 401(k)贡献限额
- 2013年IRA贡献限额
也可以看看:有兴趣学习如何投资,或准备开始?查看Investmentmatome为新手和有经验的投资者提供最佳在线经纪账户的选择。
作者:Susan Lyon
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