4显示问题你不问你的财务顾问|

这是一种你希望走向远方的关系，其中一个你会分享机密信息和谈论梦想和目标。但是，即使是天真地进入它也会让人感到遗憾，因为宿舍经过，你意识到这种伙伴关系并没有产生你期望的回报。事实上，找到理想的财务规划师匹配需要工作。有资格检查，专业背景调查和客户采访。但是你不能停留在那里：你还需要提出一些难题，这些问题可以帮助你评估一起工作是否有承诺，或者注定是否有一个混乱的结局。许多人不会非常怀疑潜在的顾问。菲利普董事会在加利福尼亚州Upland的1 On 1 Financial公司提供咨询服务的200多家客户中，只有不到10％的人通过面试。许多人是从某人那里转来的，在那种情况下，他说：“已经暗含了某种程度的信任。” 信托确实有很长的路要走，但其他许多因素都值得考虑。那么你如何避免灾难并在第一时间选择合适的顾问呢？有了这四个简单的问题： 1。你能告诉我一个不适合的客户吗？ 打垮负面会带来积极的结果 - 这是一种问你是否也会出现不匹配的方式。也许这位策划者会提供一些轶事，讲述那些想要手持太多东西的前客户 - 你可能会想象的那种。或者，也许有些客户对财务回报有着不同的期望，事实上，您也有同样的期望。它甚至可以归结为投资哲学。 “董事会表示，”我有一些客户坚信长期购买和持有（策略）是唯一的出路。 “如果他们有这种感觉，那就没问题，但我不这样做。” 2。什么是ETF？ 不要担心听起来不熟悉交易所交易基金的情况，这些基金可以像股票一样每日买卖，但是可以提供多元化的共同基金。这些证券是复杂的，这使他们成为测试顾问耐心和解释困难概念的能力的重要工具。 [投资特点：用这些货币ETF接触外汇]“如果顾问愿意花时间向你解释一切，并确保你明白他们在谈论什么，我认为这非常关键，”罗杰说。 Wohlner，伊利诺伊州阿灵顿高地的财务顾问。“我坚信，没有一个客户应该处于不容易向他们解释的东西。” 3。你的客户群是什么人口？ 你想要一个在你的年龄段和生活阶段与其他人一起工作并且有类似资产投资的人。 “如果他们说他们与已退休超过10年的人一起工作，并且在这里你甚至还没有退休，那么他们习惯于与之合作的客户类型有很大差异，”董事会说。 4。你的外部兴趣是什么？请记住，这种关系并不全是美元和美分。 “如果你被告知，你想知道他们，喜欢他们，并欣赏他们的建议，”董事会说。询问兴趣是一种不偏袒人的方式。毕竟，这是一个人，在市场自由落体或失业后，有一天你可能会冷静下来。您将希望听到您信任的人以及您点击的人的那些让人放心的话。 “我有时不时有客户，他们没有很好的幽默感，”董事会说。 “那些客户不会持续很长的时间 - 他们的决定，而不是我的 - 但通常他们不会停留太久，因为没有这种联系。”财务顾问可能会审核你，看看你是否适合他们。例如，董事会遇到了希望他整天交易股票的潜在客户，但他没有这样做。他告诉他们，这本身就是一份全职工作，他更喜欢长期投资。尽早发现这种冲突可以避免潜在的灾难。 投资答案： 你的问题的答案应该超出计划者的简历。你正在寻找一个建议影响你的生计的人。多年来，您不仅需要计划者的专业知识，还需要他的行为举止和投资理念。