税务准备清单：在提交之前收集什么

无论您是聘请专业人士还是自己动手，您都需要提供某些信息和文件来提交纳税申报表。这是纳税人完成工作通常需要的项目清单。

个人信息

让我们从显而易见的开始。

• 去年的税收，包括你的联邦和 - 如果适用 - 国家回报。 这些并非绝对必要，但它们是您去年提交的内容和您使用的文档的良好复习。
• 社会安全号码为您自己，您的配偶和所有家属。请记住，除了孩子，家属还可以包括年迈的父母和其他人。

收入

收集确认您在上一年收到的款项的所有文件。

• W-2表格。 雇主必须在1月31日之前发布这些内容，因此请密切关注您的邮箱，包括物理和电子邮箱。
• 1099表格。 根据您收到的付款类型，每个后缀都有不同的后缀。例如，表格1099-MISC用于合同工作。如果您通过PayPal或亚马逊等第三方付款，您可能会获得1099-K。投资收益显示为1099-INT的利息，1099-DIV的股息和1099-B的经纪人处理的交易。

扣除

扣减有助于减少您的应税收入，这通常意味着减少税收。申请扣款的关键是文件 - 如果您经过审计，它不仅可以保护您，还可以通过帮助您记住要求的内容来减少您的税单。收集这些记录可能需要时间，但它可以获得回报，纽约州布法罗市Blatner&Mineo的注册会计师Norm Blatner说。

“所以，让我们说，你知道，你的退税还有150美元，200美元。是否值得花一两个小时来额外获得150美元，200美元？“他问道。

您不必逐项列出以从某些扣减中获益。它们直接列在1040表格上，或者在较小程度上列在表格1040A上。如果您在附表A中逐项列出费用，可以获得更多扣除额。

这是一些流行的税收减免的概述。在提交之前，请确保您有每个文档：

• 退休帐户的贡献。 您可以扣除对传统IRA或自雇退休账户的供款。务必保持在贡献限制范围内。
• 教育费用。 学生可以申请扣除他们支付的学费和学费，以及学生贷款的利息。没有表格1098-T，IRS将不接受您的扣除索赔，表格显示您的教育交易。表格1098-E包含您学生贷款的详细信息。
• 医疗费。 医疗费用可以提供税收减免，但前提是它们总计超过大多数纳税人调整后总收入的7.5％。
• 财产税和抵押贷款利息。 如果您的抵押付款包括托管财产税的金额，那么这将包含在您的贷方发送给您的1098表格中。该文件还将显示您可以在附表A上索取多少房屋贷款利息。
• 慈善捐款。 为确保您在税务时间的慷慨回报，请保留您的慈善捐款收据。如果您没有验证，美国国税局可能会拒绝您的索赔。
• 课堂费用。 如果您是学校教师或其他符合条件的教育工作者，您可以扣除最多250美元的课堂用品。
• 州和地方税。 您可以扣除各种其他税，包括州和地方收入或销售税。您不需要销售税的收据;美国国税局提供了您可以申请的平均金额的表格。但是，主要购买的税可以添加到表金额中，因此请保留这些收据。

请注意，所支付的州所得税应该在您的W-2上，但请记住添加您在该年度支付的任何州估计税。

“ 更多： 使用我们的免税计算器估算您的2018年税单或退款

积分

积分是扣除更多有价值的表兄弟：它们为您欠的任何税收提供美元兑换美元。但与扣除一样，您需要文档来声明它们。以下是一些受欢迎的税收抵免：

• 美国机会和终身学习学分。 这些与教育相关的学分可以为您节省很多钱。与学费和费用扣除一样，1098-T表格也要求。
• 儿童信用。 2017年纳税年度的标准儿童积分价值高达每名儿童1,000美元。如果您通过领养加入您的家庭，您可能有资格获得额外的税收抵免。
• 优惠税收抵免。 如果您通过政府市场购买了“平价医疗法”，请留意1095-A表。它将帮助您申请高级税收抵免或协调您提前获得的金额。
• 退休储蓄缴纳信贷（也称为Saver's Credit）。对401（k），类似雇主赞助计划或IRA的捐款可能允许您申领此信用。

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支付

我们大多数人从我们的薪水中扣除所得税以支付我们的纳税义务;这笔金额是我们的W-2表格。但是如果你在这一年里做出联邦估计的纳税，那么这个数额也很方便。

此税务清单涵盖了大多数申报人常见的准备问题，但我们每个人的税收都不同。准备好根据您的情况定制上面的列表。

Investmentmatome作家Tina Orem为本文做出了贡献。