股票经纪人定义和实例|

它是什么：

A 股票经纪人 是一个人或一家公司，充当买方和卖方之间的中介的股票。

它是如何运作的（例子）：

股票经纪人通常会获得佣金，这是客户购买或出售价格的百分比，尽管有些交易每笔交易收取固定费用或两者兼而有之。

股票经纪人必须拥有7系列和63系列许可证;特定类型的经纪商通常需要其他许可证。例如，一些股票经纪人如果想要交易某些金融产品，如期货和商品，还必须获得3系列许可证。要获得Series 7许可证，申请人必须通过Series 7考试（也称为General Securities Representative的资格考试），该考试主要涵盖注册代表执行的七项关键职能：为经纪人/经销商寻找业务，评估客户需求目标，为客户提供建议，管理客户账户和账户记录，解释证券市场及其影响因素，为客户执行订单并监控客户组合。全美证券交易商协会管理这项测试。

金融世界还有许多其他类型的经纪商。例如，商品经纪商专门从事商品交易，场内经纪人在股票或商品交易所处理场内订单，而提供全方位服务的经纪人则提供经纪服务并出售其他金融产品，如保险，税务规划或由其他人进行的研究经纪公司的成员。折扣经纪人主要是代表客户进行交易，除此之外别无其他。经纪人与研究分析师不一样，他们分析并提出有关某些股票的建议。

为什么重要：

股票经纪人是任何市场中最重要的人，因为他们将买家和卖家结合在一起，从而创造流动性和市场效率。

然而，股票经纪佣金吃进了回报，所以投资者应该购买一个提供适当服务水平的股票经纪人。例如，全面服务经纪人的额外成本可能对那些没有知识或倾向保持复杂的投资或财务规划之外的人来说是值得的。同样，新投资者或拥有复杂投资组合的投资者可能会在全方位服务经纪商中找到更多的安慰。长期持有投资的投资者通常不会被较高的交易佣金所困扰，因为他们不经常交易。