你准备好迎接下一次股市崩盘吗?
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菲利普克里斯滕森
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在股市近期波动之后你有点害怕吗?您是否回想2008年股市下跌近50%?认为它不可能再发生?嗯它可以,它可能会。但我不知道何时,也不知道其他人。最好的事情:现在为即将到来的危机做好准备,无论是2015年还是10年后 - 这并不意味着将钱存入银行账户。
为下一次金融危机做准备,你只需要做两件事。第一个与您的投资组合有关,第二个与您有关,即投资者。
资产配置是关键
简而言之,资产配置是您投资组合中股票和债券的组合。从历史上看,债券的波动性往往低于股票。虽然这通常是正确的,但某些债券可能与股票一样具有风险(甚至更高)。例如,垃圾债券比其他投资支付更高的利率,因为它们带来更多风险。我建议避免这些债券,而是坚持低风险债券,这意味着短期和高级债券。虽然这种债券支付较低的利率,但它们很可能不会像2008年的股票或风险较高的债券那样下跌。
关键是在未来五年,十年或十五年内计算您的投资组合中需要的现金数量(取决于您的风险承受能力),并将此金额投资于更安全的高级债券。 (注意:您可以通过共同基金或交易所交易基金投资此类债券,而不是购买个人资金。)通过这样做,您可以放心地投资股票市场,因为您知道您需要的现金投资于不稳定的资产。如果市场确实下跌,你可以成为耐心的卖家,等到市场转向卖出股票。平均熊市需要2.8至5.2年才能恢复,因此您可以使用此策略等待几乎任何市场下跌。
这完全取决于你的观点
不要忽视股票市场与其他市场一样的事实。这是人们聚集买卖的地方。与任何其他市场一样,有时卖家必须提供折扣以销售更多产品,或者在这种情况下卸货。因此,将熊市视为与您最喜爱的股票的销售相似。如果你以这种方式描绘股票市场,你将学会热爱低迷市场。在市场下跌期间,您可以在同一家公司购买更多股票,但价格更便宜。
无论您是年轻还是年老,如果您使用我概述的债券策略,您将希望获得像2008这样的市场。然后,您可以以近50%的折扣购买股票,同时知道您需要的现金是安全设置的除了正确的债券。即使在经济大萧条时期,我们才开始在市场上达到新的高点仅仅五年。
而已。两个步骤,你准备好迎接市场带来的一切。但是你需要确保做两个步骤。如果你调整投资组合,然后在市场经过修正后出现恐慌情绪,你就不会有好转。调整我们的投资组合,调整您的思路,您将为下一次市场崩盘做好准备。