市场风险定义和实例|
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目录:
它是什么:
市场风险 是由影响所有高风险资产的宏观经济因素引起的收益波动。
它是如何工作的(例子):
市场风险 也被称为系统性风险或不可分散风险。
市场风险包括由于以下原因而发生的“未知未知”日常生活。在所有风险投资中,这是不可避免的。它也可以被认为是将资金置于风险中的机会成本。
例如,期权A在无风险的FDIC保险存款证明书中投资100美元。期权B是SPY投资100美元,这是标准普尔500指数的ETF。如果期权A的预期收益率为1%,期权B的期望收益率为10%,那么投资者要求9%的资金将其资金从无风险投资转移到风险股权投资。
它很重要:
由于证券市场遵循经济指标,经济衰退和正常的商业周期,每个投资者都面临着市场风险。
最小化市场风险的最基本策略是多元化。多样化的投资组合包括来自各行业的证券,资产类别和风险程度不同的国家。具体风险将相互抵消,但一些市场风险将一直存在。
由于市场效率的原因,您不会因未能分散投资组合而产生的额外风险获得补偿。对于那些可能拥有大量股票作为雇主赞助激励计划一部分的人来说,这一点非常重要。除全球经济层面的不良事件外,特定风险还会使公司或行业级别的不良事件暴露于您。