您如何构建终极的'世界末日投资组合'|
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我们设法避免了玛雅人世界在2012年,以及无数的世界末日预言。但是,尽管我们没有接受一些人仍在预测世界末日的呼声,但不可否认,投资者应该有一个“世界末日组合”来保护他们免受灾难性损失是有充分理由的。
我是不谈论时代的终结。在小行星失控或“第二次来临”的情况下,为你的黄金年节约将是你最担心的问题。
但我并不是在谈论全球经济增长乏力或购买逐渐丧失 <99
我正在谈论订单的快速崩溃 - 我们机构的信心崩溃,导致金融资产普遍流失。
你认为这是永远不会发生的,然后再想一想
飓风卡特里娜飓风破坏了超过600亿美元的经济价值,并导致大规模抢劫和能源价格飙升。 “飓风桑迪”仅在七年之后就发生了“一次世纪大战”的灾难,造成的损失可能高达500亿美元。
日本官员已经发现放射性物质产生于200英里福岛核灾难
问题在于,大规模的人为或自然灾害似乎越来越强烈和频繁。[
] [投资评论专刊:过去35年美国10大最具代价的美国自然灾害]
将一些灾难与国外政府或金融体系的崩溃结合起来,你就会在国内发生歇斯底里和灾难性投资损失的风险。虽然股票和其他资产最终会反弹,但知道自己受到下跌保护是不是很好?
心灵的平静和合理的回报
将您的投资组合中的一部分投入到“灾难保险“资产类型并不像看起来那么困难。而且它不一定要以回报为代价。有三个关键点可以帮助您建立一个世界末日的投资组合,这将提供回报以及心平气和……
可用于存储事件货币价值的自有硬资产不再支持流行支持
- 自有股票稳定,在多个地区或国家进行生产和销售的防御性公司,以使地缘政治风险多样化
- 在明天太阳出现的情况下,自有资产可提供足够的当期收入,为您的资金提供合理的回报
- 记住三个关键特征,这里有一系列想法和股票,应该可以帮助任何投资组合在困难时期垮台,但也可以在好时期表现良好。黄金
当政府不再支持法定货币并且投资者对未来感到紧张时,最终的价值储备是黄金。这只贵金属连续第12年获得涨幅,从2000年开始跳涨近6倍。
黄金可以在两个世界末日的情景中得到回报:通胀上涨或市场上涨恐惧。通过
SPDR黄金股票(纽约证券交易所代码:GLD)
的实物黄金投资在过去十年中很容易击败大多数其他资产,但该基金不派息。虽然我认为股价可能会走高并且会在危机中飙升,但我也想要一些让我等待的东西。
这就是为什么我也喜欢 Barrick Gold(纽约证券交易所代码:ABX)。它是世界上最大的黄金矿工,在五大洲有26个矿山正在运行。生产的多样性使公司免受世界上任何一个地区的骚动。该股票的股息收益率接近2.5%,而且仅为10倍的收益而不昂贵。
2。石油勘探和生产 即使有其他形式的能源进入他们自己的世界,仍然依靠石油。美国仍然通过石油满足其40%的能源需求,而且在其他大多数国家这一比例要高得多。如果全球政府和货币的信心丧失,那么石油就需要作为价值储备和用于生产。
美国第二大石油公司雪佛龙公司(纽约证券交易所代码:CVX)
是第一个想到的人。该公司在全球拥有资产和销售额,股息收益率高达3%。
我不会把所有的鸡蛋放在一个篮子里,所以我也喜欢ETF能源交易所选择 SPDR(纽约证券交易所股票代码:XLE)
,获得45%能源公司的1.7%收益率和多样化。该ETF的费用率极低,为0.18%,交易价格相对便宜,是该公司持有的12倍的收益。
[InvestingAnswers特点:您将支付多少世界上最奇特的商品]3。水
在没有食物和住所的情况下,你可以活几个星期,但在短短几天内水就成了必需品。 “环境科学与技术杂志”估计,到21世纪中叶,美国有三分之一的国家可能因气候变化而面临水资源短缺的“高”或“极端”风险。
美国国家水务公司(纽约证券交易所股票代码:AWR)
为10个加利福尼亚州的县提供供水服务,其中包括抗旱措施,倾向洛杉矶。该公司支付2.8%的收益率,并有58年的增长分红纪录。 Aqua America Inc.(纽约证券交易所股票代码:WTR)
股价与盈利(P / E)之比可能看起来很高,但仍低于行业平均水平21。通过美国其他12个州以及其他供水和污水处理服务提供商的水暴露。该公司支付2.6%的可持续收益率,并成功推动大幅加息以支付基础设施项目并增加年收入。
如果您认为烟草不是必需品,只要问任何试图戒烟的人。在发生环境或经济灾难的情况下,人们可能会减少大部分其他产品,但他们总是会购买香烟。
罗瑞拉德(纽约证券交易所代码:LO) 是美国第三大卷烟生产商,其市场份额稳步增长,从2009年的11.8%上升至2011年的14.1%。该股票的股息收益率高达5.2%,交易收益仅为14倍,低于行业平均水平16.8%。
菲利普莫里斯国际(纽约证券交易所代码:PM)
凭借其强大的国际影响力以及万宝路和弗吉尼亚斯利姆斯等品牌,为业界提供多样化的服务。这些股票价格相对较高,为18倍的收益,但管理层计划扩大到中国市场,这可能会显着增加收益。
购买任何保险的风险是您永远不需要使用它。这就是为什么我试图选择即使最糟糕的情况下也能表现良好的投资。
投资答案: 就像你不会花费你的全部收入保护你的房子,不会把你的整个巢蛋投入到“世界末日组合”中。然而,为这些投资分配一个小块 - 可能是5%到10% - 您的股票投资组合绝对是一个明智之举。