通过免费财务建议庆祝SF财务规划日！ - 10月20日星期六

本周六，旧金山居民将有机会获得 免费的理财规划建议 来自100多名注册金融专业人士。旧金山财务规划日由认证财务规划师标准委员会，财务规划协会，财务规划基金会和美国市长会议赞助。超过100名注册财务规划师将于上午9点至下午4点在加州大学黑斯廷斯分校现场提供免费的财务规划指导。免费财务规划？有什么收获？我们采访了位于拉斐特的认证财务规划师兼CFP董事会大使Lynn Ballou和财务规划协会的组织负责人Ingrid Robinson，以获得一些答案。

我认为财务规划只适用于拥有大量可投资资产的人。我刚刚开始，财务规划能为我做些什么？

Lynn Ballou（LB）：我们相信对于需要帮助的人来说，有一个理财规划师。我经常与现有客户的大学毕业生一起帮助他们制定计划。理财规划师可以将您财务生活的所有部分融合在一起，帮助您实现目标。对于那些只想在特定情况下寻求帮助的人来说，只收取费用的计划人员，NAPFA，全国个人理财顾问协会的会员目录只包含付费顾问。

我不想被推销，我只是有几个问题唠叨我 - 经过认证的理财师是否会试图向我推销产品？

Ingrid Robinson（IR）：自愿参加此次活动的理财规划师甚至不允许发放他们的名片。这是一个纯粹的志愿者活动，社区可以利用免费的理财规划服务。对于那些只想来接受教育的人来说，还会有一整天的研讨会。

我之前考虑过聘请一位财务顾问 - 每个人在他们的名字，CFP，CFA，ChFC之后似乎都有某种名称。我很难说我应该信任谁。为什么CFP应该给我信心？

LB：的确如此，有很多名称。我是第一代CFP，我希望CFP最终会成为首选，因为它表示有人自愿参加了一套严格的课程作业，获得了至少3年的与计划相关的经验，并且正在接受他们自己的道德要求。在一个不需要单一认证的行业中，除非他们致力于帮助人们，否则为什么有人会自愿选择做这项工作来获得指定？

所以，假设我确信需要财务规划，我决定开始寻找理财规划师。我怎么能想到评估潜在的候选人呢？我不是财务人员。

LB：我建议做三件事：

1. 列出您与顾问的关系所需的内容。这是一次性的吗？ （即制定计划以摆脱债务）持续的关系？ （有人提供持续的投资建议吗？）
2. 想想你自己对金钱的看法 - 你想要实现的目标是什么，你的财务重点是什么？
3. 列出您所在地区合格人员的简短列表（您可以使用CFP板目录），然后与他们建立电话/介绍会议。询问他们在类似情况下对其他人的案例研究。您甚至可以要求与参考文献交谈。

这是一种个人和长期的关系，重要的是看你是否认为合适，因此现场电话/会议的重要性。

我想我可以查看财务规划日。我应该携带哪些文件以确保与计划者进行富有成效的对话？

IR：如果您有税务问题，请带上您的最后一个纳税申报表。如果您有债务问题，请带上您认为可以帮助您了解情况的任何内容。重要的是提供与您想要讨论的情况相关的文档。

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这是一个很好的机会参加研讨会，并深入了解理财规划师可以为您做些什么。可能会发现您已经掌握了基础知识，并且不需要持续的付费帮助 - 但也许您可以这样做。此活动允许您在一个地点与许多规划人员会面，询问您的问题，并在必要时进行跟进。 10月20日星期六，来到加州黑斯廷斯的斯诺德格拉斯大厅！