现金流量贷款定义和示例|
ä¸è¦å²ç¬æåçæ§
目录:
- 现金流量贷款
- 今年,XYZ公司收到了来自全国零售商的非常大的采购订单。这是一个好消息,但XYZ公司在这一点上没有足够的现金为这个巨大的订单购买材料。
- 实质上是过桥贷款。对于有临时现金流量限制的公司来说,它们非常有用,但它们不是长期的解决方案。费用,利率和抵押品要求也很高。
现金流量贷款
是一笔贷款,通常是给公司的贷款,旨在满足现金流量不一致时的日常现金需求。这些贷款是短期性质的;借款人通常必须在30到180天内偿还它们。 工作原理(示例): 假设公司XYZ向零售商进口和批发珠宝。当零售商购买圣诞节库存时,XYZ公司的大部分年度销售额将在5月和8月之间进行。 XYZ公司的业务非常具有季节性,因此其现金流量在每年四月份达到最低水平。
今年,XYZ公司收到了来自全国零售商的非常大的采购订单。这是一个好消息,但XYZ公司在这一点上没有足够的现金为这个巨大的订单购买材料。
为了使其有效,XYZ公司可能会考虑获得现金流贷款以支付材料购买成本。然后它可以用销售收入来偿还贷款,它预计在7月份收到贷款。
为什么重要:
现金流贷款