3人们自我介绍关于财务顾问|

我最近遇到了一个不认为他需要财务顾问的人。我接到两个电话，一个家庭成员转介他说服他听我说什么。

事实证明，他不想看到一位理财顾问，因为他觉得自己没有足够的钱，而且他也不想被迫为自己节省更多的钱。这需要一些说服力，但最终他会成为我的客户。

太多人认为他们不需要或不能有财务顾问。事实上，投资者没有获得顾问的原因主要有三个，我将会告诉你。但首先，让我告诉你更多关于我的客户……他的假设是对财务顾问的一个重大误解。如果他们负担不起，我们不会强迫人们去拯救;我们帮助他们预算，以便他们负担得起。我向他解释说，我的工作不是说服他说他需要节省更多的钱。我的工作是确保他为自己的目标而储蓄，并通过正确的投资策略保持朝着个人目标前进。

我们回顾了他的储蓄情况，并将其20,000美元现金存入高利息储蓄账户，并投资于一点点股息投资的多元化固定收益投资组合。我们同意我每年给他打一次电话，用于投资一年中积累的现金节余，不多也不少。

最后，我的客户认识到有财务顾问的价值。但他并不孤单，认为他不需要一个人。

我想告诉你关于人们没有顾问的三个主要原因。在这里他们是。

1。我没有时间。

每个季度都忙于不要去拜访财务顾问，这还不够好。相反，财务顾问应该通过审查您的投资选项并根据您的个人目标提出投资建议来帮助您节省时间。随着时间的推移，你的目标会发生变化，你的投资策略也会如此。您的财务顾问将帮助您在生活的不同阶段之间顺利过渡，例如从工作到退休。

拥有财务顾问可让您专注于您生活的其他方面，例如职业，家人和朋友。你有没有时间跟踪市场波动并相应地调整你的投资组合？根据您的风险承受能力和时间范围，您是否有时间在您的投资组合中分配完美数额的固定收益和股票？很多人都没有时间。

2。我没有足够的钱。

无论您是新手投资还是多年管理自己的投资组合，无论您多花了多少钱，从财务顾问处获得第二份意见总是一个好主意拥有。

无论您的投资组合的价值是多少，仔细研究您当前的资产配置与您当前的财务目标之间的关系总是一个很好的财务决策。所有的资金 - 无论其价值多少 - 都需要有一个投资策略，根据您的舒适水平和风险最大化您的回报。

我的同事艾米卡里斯特里不能同意更多。这就是为什么她开发了一个她称为

股息三连胜 的三管齐下的系统。它允许投资者在将其投资组合调整到其风险承受能力的同时获利。如果您希望获得7.2％的收益率，并且比传统投资获得43％的安全回报，那么您需要检查。 3。我不知道如何选择正确的顾问您需要最好的财务顾问 - 那么您如何找到她？

尝试从您的银行开始。

银行的财务顾问通常与机构具有相同的理念 - 所以如果您热爱他们的银行服务，您很可能会喜欢他们的财务建议。

根据您需要财务顾问的原因，您可以确定哪种类型的顾问最适合你。

也许你需要财务顾问，因为你没有时间管理和研究你的投资;也许你需要一个财务顾问，因为你对你想要的投资类型有了一个概念，你只需要一些指导来做出最终决定;或者您需要财务顾问，因为您已经知道您需要哪些投资，而您只需要有人为您处理交易。

正如您所看到的，财务顾问可以为您的投资组合带来很多价值 - 您只需为您找到合适的顾问。

投资答案：

选择最佳财务顾问是基于兼容性和个性的决定。如果你与你的财务顾问没有很好的关系，那么他们可能不会理解你的需求。尝试寻找一位具有你在朋友中寻找的品质的财务顾问 - 但他也拥有财务学位。最好的财务顾问是那些收费最低，可以获得想要购买的投资的人。