财务顾问做什么，我需要什么？

财务顾问可以是任何人，提供个性化的实际操作管理，也可以是所谓的机器人顾问，提供基于计算机的自动化解决方案。范围广泛，包括越来越受欢迎的混合模式，它将自动机器人咨询服务与人工顾问配对，您可以在遇到问题时联系。

以下是所有三种类型的财务顾问，以及何时可以选择：

机器人顾问的作用是什么

如果你想投资退休或其他目标，机器人顾问可以是一个很好的解决方案。它们几乎总是成本最低的选项，他们的计算机算法将为您设置和管理投资组合。以下是机器人顾问的期望：

• 您的第一次互动很可能是您选择作为提供商的公司的调查问卷。这些问题有助于确定您的目标，投资偏好和风险承受能力。
• 根据您提供的信息，机器人顾问的算法将推荐一种通常使用低成本交易所交易基金和指数基金建立的投资组合。
• 一些机器人顾问提供财务规划资源。大多数人会自动重新平衡您的投资，并采取措施减少您的投资税收。

你需要一个机器人顾问吗？

机器人顾问的低成本，易入门性使其成为许多消费者的不错选择：

你需要开始为退休储蓄 但不知道从哪里开始。

您想开始从股票市场回报中受益 但没有太多时间来研究如何投资。

你想要投资和增长一次性付款 一个或多个未来的财务目标。

您可以先从机器人顾问开始，然后再雇用一名人员进行全面规划。

»准备开始了吗？ 查看我们的网站选择最佳机器人顾问。

人力资源顾问的作用

全能名称“财务顾问”是指具有各种名称的人，包括经过认证的理财规划师或注册投资顾问。这是预期的结果：

• 该专业人员提供全面的计划和帮助，帮助您实现财务目标。雇佣一个人可以让您委派管理财务所固有的一些（如果不是全部）职责。
• 您将对您的财务，短期和长期目标，现有投资和投资风险承受能力以及其他主题进行深入的对话。
• 您的顾问将与您合作制定适合您需求的计划：退休计划，投资帮助，保险范围等。

你需要人力资源顾问吗？

人工顾问通常比机器人顾问花费更多，但如果您的需求变得更加复杂，您可能会决定采用它：

你正在经历或计划改变生活例如结婚或离婚，生孩子，买房子，照顾年迈的父母或创业。

您的投资增长或您的财务状况变得复杂 超出机器人顾问或混合动力车可以处理的范围。

你希望有人让你负责或现实检查 您的财务计划是否足够全面。

聘请一位顾问，你会很自在地工作，当然，一个有资格的人 - 理想情况下是受托人，这意味着她需要把你的兴趣放在第一位。

»你应该从哪里开始？ 详细了解如何选择财务顾问。

什么是混合财务顾问

大多数机器人顾问公司现在提供混合服务，结合了机器人顾问和人工顾问模型的各个方面。期望在日常工作中获得对您的投资组合的低费用，自动化管理，并且可以根据需要访问人工顾问以获得更加个性化的帮助。

您可以支付更多费用以选择联系人工顾问。然而，成本远低于全职人工顾问。

你需要混合机器人模型吗？

对于某些人来说，组合模型非常适合。考虑一个如果：

你想在与人类讨论事物的同时继续降低投资成本， 无论是财务规划，讨论目标还是仅仅是保证。

你正在处理财务目标并且资金有限。 机器人顾问界面与人工建议的访问相结合可以帮助您确定优先顺序。

提供商的顾问数量及其可用性可能有很大差异，因此请考虑您喜欢建议的频率以及例如聊天，电子邮件或电话的方式。

»混合动力车，机器人顾问和人工顾问如何比较？ 找一个适合你的顾问。

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