接管家族企业的小贴士
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接管家族企业将我们生活中最重要的两个部分 - 家庭和工作 - 结合在一个可能不稳定的过程中,这个过程可以影响人际关系,并保持过渡到尽可能顺利。
我们询问了Anna Sergunina,他是一家财务顾问,与小型企业合作,同时也是Investmentmatome的Ask an Advisor网络的成员,他介绍了当企业转手和涉及家庭时需要考虑的重要事项。
在接手家族企业时,要记住哪些关键事项?
请注意紧张的可能性,这与家庭成员可能对企业持有的不同态度有关。当某人拥有一家企业多年,它可以成为他们的延伸 - 它成为他们的“宝贝”。
新的所有者可能不像创始人那样充满激情并热爱业务。他们可能只看到了金融机会,这可能会在转型过程中产生紧张。
希望事先有一些继任计划,虽然这涉及到家庭成员时很难。您目前参与业务的程度将影响收购计划。例如,如果您已经在公司工作,那么出于健康或其他原因,立即收费会更容易。
理想情况下,从原始所有者到新所有者的完全过渡应该是渐进的,新的所有者随着时间的推移变得越来越多。一个渐进的,经过深思熟虑的过渡确保客户不会被吓跑,现金流保持稳定,员工和员工得到公平对待。
在财务转型的情况下,理想情况下,新所有者将在一段时间内支付业务费用 - 例如,五到七年。这将允许新所有者有时间拿出资金,可能允许利用企业的利润来偿还接管所需的任何商业贷款。
逐步的回报计划也允许双方为税收目的实施系统的赠送策略。父母可以每年向儿童表达对企业的兴趣,在某些参数范围内免费赠送税款。允许免税的年度金额为每人每年14,000美元。这种策略还允许将商业利益从卖方的遗产中慢慢移除,从而有助于节省遗产税。
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新主人应采取哪些其他措施?
我建议新业主雇用他们自己的法律专业人士来帮助导航法律文件。并确保一切都是书面形式。这有助于避免在感恩节晚餐时与家人进行不愉快的对话,因为一方可能解释握手协议与另一方的方式不同。人们可以改变主意,忘记他们所说和同意的事情,即使他们是家庭成员。达成可靠的法律协议可以使流程更加顺畅。没有人想上法庭或花费不必要的钱来支付律师费。
有关家族企业的其他任何提示?
认识你自己。了解自己的优点和缺点。即使家人可能希望你接管业务,你是最好的人吗?你应该扮演什么角色?您需要额外的员工支持吗?
同样重要的是开始引入合适的人才,帮助您根据自己的愿景建立业务。寻找优秀人才是最难的部分。我在我的业务中使用了Kolbe个性测试来更好地理解我正在与之合作的人。他们如何应对并回应某些情况?他们如何处理信息?他们是以细节为导向的吗?他们是跳进项目还是花一点时间思考?当您开始适应现有团队并建立自己的团队时,所有这些因素都非常重要。
Anna Sergunina是财务顾问,也是MainStreet Financial Planning的所有者,在加利福尼亚州,马里兰州,纽约和华盛顿特区设有办事处。