财富管理中的团队合作

作者：Guy Baker

在Investmentmatome的Ask an Advisor上了解有关Guy的更多信息

关键带走

• 建立一支称职，合格，志同道合的顾问团队，可以提供全方位的服务。这是金融业的未来。
• 倾听，记录和团队合作是解决复杂性的要素。
• 决定您是否相信顾问的能力和热情。他们能处理复杂性吗？
• 一个好的顾问通常是帮助你找到专家的看门人。确保它们保持同步，并建立一个团队来帮助您实现最重要的目标。

当你退出我们居住的金融世界一分钟并观看景观时，你看到了什么？你是否看到了一个日益增长，几乎爆炸复杂的世界？您是否看到一个充满税务问题，法律问题，复杂会计规则以及足以让您头脑发热的金融产品矩阵的世界？那技术的冲击怎么样？在我曾经感到有能力独立处理问题的地方，我现在感到不得不建立一个 球队 专家们，每个人都致力于共同的使命和愿景。谁在这支球队？您可能已经拥有律师，注册会计师和投资或保险顾问。但要注意，他们可能因快速变化而变得无能，或者他们可能无法在团队中有效地工作。他们可能没有相同的使命和愿景。但他们是您所说的，不可替代的值得信赖的顾问。你对他们有足够的信心获得“第二意见吗？”最终，你可能需要与新团队一起围绕他们，以加强你实现目标所需的计划。像“使命”和“愿景”这样的词今天被许多顾问轻描淡写，因为他们知道这些与客户和从业者都有共鸣。我们听到客户和顾问所希望的目标和目标列表中插入的“慈善意图”，“资产处置”，“公平”和“公平”等术语。但是你如何进入这场比赛呢？谁定义了它们并真正实现了这一切？

现实世界的例子

我最近向一位潜在客户提供了我的“管理目的”调查问卷，在很多核心问题之后，他很快就用问号向我回复了问卷。 “这就是我雇用你的原因？”他大声说道。他真正想要的是帮助整理他的选择并理解他们如何与他的税收和财富积累目标相结合。不能责怪他，因为他有一个复杂的家庭和经济状况。我们花了几个小时讨论各种问题的答案。那么这类工作是谁呢？谁可以与客户坐下来并花费必要的时间与他们一起梦想正确的结果，并帮助他们应对无数问题，这些问题往往是伟大规划和实施的障碍？我在职业生涯的早期就被教过真正的服务就是实施。换句话说，如果您所做的只是谈话而没有完成任务，那么服务在哪里？我记得，几年前被要求会见一位着名的“组织发展”顾问。这个人非常受尊重和受欢迎，已经建立了相当大的净资产。我被预先警告过;他和他非常聪明的配偶之前曾多次与财务顾问一起走过这条路 - 实际上是五个。每次，他们都支付了大笔费用并投入了大量时间而没有取得令人满意的结果。换句话说，没有实施。尽管如此，他们同意见我，但我被警告了。他们会问我，一点空白，是什么让我觉得我可以做其他顾问无法完成的事情？我也被告诫不与他们讨论人寿保险。他们对购买任何人寿保险都不感兴趣。这对我来说很好，因为人寿保险永远不应成为任何财务规划讨论的焦点。人寿保险是一种具有一些独特功能和优点的金融产品。如果它适合，那么对每个人来说都应该是显而易见的，包括客户。所以这第二个约束对我来说不是问题。在几个引人入胜和热情好客的时刻之后，会议开始了，当然，他们的第一个问题是：“为什么当这些其他公司失败时，你认为你可以帮助我们？”预先警告是预先确定的。所以我已经准备好并且忠实于我的风格，我回答了他们的问题：“为什么 您 认为他们没有成功？“经过几分钟的有趣对话后，很明显他们有三个原因让他们感到沮丧和失望。首先，之前的顾问提出的建议过于复杂，无法让夫妻完全理解或让他们觉得有能力实施。其次，他们的顾问不同意应该做些什么。但第三个原因确实是事情的核心。许多客户告诉顾问他们想买什么。客户几乎总是清楚自己喜欢什么，不喜欢什么。与两位高度智慧，能干，善于表达的顾问打交道使我更加迷人。

解构成功的客户 - 顾问关系

根据丈夫的说法，他们以前与财务顾问打交道的原因并不适合他们，因为在每种情况下顾问都希望这对夫妇告诉他们他们的计划是否有效。 “我们怎么知道这个问题的答案？”他抱怨道。换句话说，这对夫妇被迫确定顾问计划的有效性和能力。这不会发生。我问，他们是否会介意我是否给了他们关于财务顾问如何受过教育的一些背景知识。作为顾问和教育工作者，他们非常愿意倾听。我跳到房间里的白板上，描述了规划过程，并展示了几乎每个计划参与的共同问题。我也给了他们解决沟通和规划问题的办法。他立刻看到了灯光，从字面上跳了下来。他跑到白板上说：“你的意思是这就是你解决问题的方法！”指着我的图表。 “在我们看到他们之前，你的解决方案已经获得批准了吗？”我告诉他他是对的。 “为什么你必须成为我所在领域的专家？”我反问道。他很高兴，这对夫妇当场雇了我们。我们做了我们的工作和好消息;我们按照承诺实施了计划。计划包括他的专家团队，最终结果是每个人都同意满足他们最深层的需求和目标的产品。这是一项有趣的任务，我们都以满足感结束了整个过程。这个故事很简单。倾听和团队合作是解决复杂性的要素。顾问可以成为独行侠。在这个日益复杂的复杂世界中，他们很容易被孤立，并且感到害怕与团队合作。最佳结果可能存在分歧或混淆。但这是规划过程的一部分。在许多情况下，没有一个最好的答案。最佳结果更有可能。建立一支能够提供全方位服务的合格，合格，志同道合的顾问团队是金融业的未来。每位顾问都需要重新调整他们的方法，并找到与客户建立可信赖债券的新方法。作为一个团队一起工作的需要不会消失，而且可能会变得更加普遍。幸运的是，有团队正在形成。他们有解决方案和员工来实施最佳解决方案。网守可以帮助组建团队并指导团队规划和实施过程。快乐狩猎。

相关文章

你能发现一个庞氏骗局吗？伯尼麦道夫说

FINRA的研究财务顾问的技巧

寻找您的财务顾问