逃税和避税:有什么区别,有什么处罚?
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目录:
- 逃税与避税
- 逃税处罚
- 逃税的方式偶然发生
- 把保姆付给桌子
- 2.无视海外收入
- 3.比特币银行业务
- 4.不报告全现金业务或非法活动的收入
- 不要逃避 - 避免
- 如果你想要干净怎么办
- 下一步是什么?
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避税和逃税是两件截然不同的事情。以下是一些定义:
避税 是使用法律方法减少应纳税所得额或欠税。
逃税 是使用非法方法隐瞒国税局或其他税务机关的收入或信息。
逃税与避税
避税和逃税之间的区别主要归结为两个要素:撒谎和隐藏。
“避税是构建你的事务,以便你支付最少的应缴税款。逃税是在您的所得税表格或任何其他形式,“加利福尼亚州贝弗利山庄的税务律师米奇米勒说。
例如:
- 只要您遵守规则,将钱存入401(k)或扣除慈善捐赠是降低税收法案(避税)的完全合法方法。
- 隐瞒资产,收入或信息以逃避责任通常构成逃税。
逃税处罚
您的纳税申报表上的无辜错误不会自动将您变成逃税者 - 意图是一个因素。
但是,根据美国国税局的说法,如果你确实打算逃税,那么就可以尝试一下你可能面临的惩罚:
- 你的记录中的重罪
- 五年监禁,和/或
- 最高250,000美元的罚款(公司500,000美元)
- 起诉你的费用法案
米勒表示,监狱时间对于故意逃税者来说是一个真正的可能性,但民事处罚可能更有可能发生。他说,尽管如此,民事处罚仍然加起来 - 他们可以轻松地将原先欠下的税收加倍。一些例子包括:
- 未能处罚
- 欠付罚款
- 与准确性相关的处罚
- 对所欠罚款的利息
逃税的另一个后果是更高的审计风险。通常,只有过期三年的纳税申报表才有资格进行审计。 “如果你从[纳税申报表]中省略了25%或更多的总收入,那么将法定时效延长到六年,”米勒说。
你的税务编制者也可能会抛弃你。
“我们只能建议和指导并说,'好吧,在这种情况下,你应该真的改变这一点。这不好,“佛罗里达州圣约翰的注册会计师格雷格弗雷曼说。 “如果客户拒绝或不想这样做,那么由我们来决定……我们是否想与这个客户合作,这个客户是否合乎道德?”
认为你不会被抓住?不要那么肯定。美国国税局向举报人支付报酬。
逃税的方式偶然发生
逃税不需要精心设计的计划或黑暗的胡同会议。以下是一些比你想象的更容易发生的例子。
把保姆付给桌子
Freyman说,支付以现金为您工作的人并不构成逃税行为。然而,缺乏与国税局和工资税支付的沟通是什么。他说,你应该报告你在附表H上支付的工资,并且每年给工人一个W-2。不确定家庭佣工是否算作员工? IRS出版物926将帮助您做出决定。
“收入就是收入,”弗雷曼说。
2.无视海外收入
弗莱曼说,这通常会影响到在国外工作或拥有出租房产的人。
“我们听过很多次:'但我的财产不在美国。为什么我要报告任何收入,如果这是租房?'”他说。 “这是一个总能吸引人们的人。他们认为只是因为它不在国外,他们不必报告它。“
3.比特币银行业务
使用比特币不会让你通过任何秘密漏洞。所谓的加密货币是一种新现象,但美国国税局已经制定了相关规则:他们的交易是应税的。有时纳税人会忽视价值增加的加密货币持有量。
“他们可能会摆脱它,并没有意识到这仍然是收入,”弗雷曼警告说。
4.不报告全现金业务或非法活动的收入
米勒说,一些最常见的逃税案件涉及人们经营现金业务,他们从收银机中掏钱而不报告收入。
“这是偷税漏税,”他说。 “这非常非常普遍 - 美国国税局知道这很常见。”
当人们不报告非法活动(如毒品交易或卖淫)的收入时,也会发生逃税行为。 (是的,您必须在纳税申报表上报告。)
不要逃避 - 避免
在避税方面,有很多方法可以合法减少税收。
- 利用401(k)和个人退休账户等具有税收优惠的退休账户是流行的避税方法。
- 详细了解减税和信贷的世界。如果您支付学费,日托,医疗费用甚至销售税,您可能符合资格。慈善捐款也可能对您有所帮助。
- 您的税务准备软件或税务顾问可以帮助您找到避税的合法选择。
如果你想要干净怎么办
使用IRS表格1040X提交修改后的申报表,该表格允许您更改过去提交的纳税申报表。
“总的来说,美国国税局有点像宗教,”米勒说。 “如果你很懊悔,他们通常不会指责你。”
但是,他补充说,“有些领域他们不妥协。”