货币审计局（OCC）定义和示例|

它是什么：

办公室货币审计师（OCC） 是美国财政部的一个部门。它管理和监督国家银行，包括外国银行的国内分支机构。美国财政部于1863年创建了OCC，作为“国家货币法”的一部分。

工作原理（示例）：

OCC的主要任务是定期检查银行。这些检查包括对银行贷款和投资的分析，资金管理方式，银行风险状况（即银行的流动性和盈利能力）以及银行遵守消费者银行法的情况。 OCC审查员还审查了银行的内部控制和管理能力。

OCC还执行市政证券规则制定委员会（MSRB）的规则，适用于处理市政证券的国家银行。

OCC拥有一个主机在处理违反银行法或未通过审查的银行时，可以使用这些选择。处罚可以包括银行改变其做法，停止和停止订单，罚款甚至取消银行官员或董事的简单要求。由于法律禁止OCC向公众发布考试信息，因此很难找到有关OCC针对某家银行的行动的信息。但是，国家银行必须每季度向FDIC提交一份情况和收入报告，并向公众开放。

华盛顿特区是OCC总部的所在地，但全国范围内的银行审查员超过50个现场办公室执行国家银行的现场审查。 OCC还在美国23家最大的银行公司设有驻地审查员，并在伦敦设有一个检查办公室。 OCC分为四个地理区域：Western（总部位于丹佛），Central（总部位于芝加哥），Southern（总部位于达拉斯）和Northeastern（总部位于纽约）。

OCC的负责人被称为审计长，由美国总统在美国参议院的建议和同意下任命。该局长任期五年，也是联邦存款保险公司（FDIC）和邻里再投资公司的董事。审计员与由OCC主要业务部门负责人组成的执行委员会合作。执行委员会就政策和其他问题向审计员提供咨询。小型委员会也向审计员和执行委员会报告。这些委员会是审计，银行监督，预算和财务，人力资本，监管政策，法律和外部事务以及技术和系统委员会。

OCC不是由国会提供资金。其运营预算来自国家银行的评估，支付他们的考试和处理某些应用程序。为了确保银行体系的安全性，促进银行业竞争，提供有效的监管，OCC

OCC

的存在为其提供了重要保障。 ，并确保“为所有美国人提供公平和平等的金融服务”。因此，这是银行监管的动力。它监督国家银行的贷款和投资活动，并发布操作规则，法律解释和关于银行活动的重要决定。 OCC也有权批准或拒绝新银行或银行分行的章程。 虽然OCC监管国家银行，但它也监管和管理国家银行的许多运营子公司。这些运营子公司通常由银行拥有或控制的公司拥有或提供特定产品或服务，如抵押或投资建议。

要了解有关OCC的更多信息，请访问

//www.occ.gov。