合格投资定义和示例|

它是什么：

符合条件的投资 是对退税计划的贡献收入。 工作原理（示例）：

例如，让我们假设约翰参与其公司的401（k）计划。他每月挣200美元，公司自动从他的工资中扣除这笔款项。约翰每两周获得2000美元。

因为这笔捐款是符合条件的投资，所以不会扣除工资税。换句话说，如果约翰每两周赚2000美元，那么他的401（k）200美元的捐款就会被扣除，然后剩下的就会被征税。这与整个2,000美元征税相反，如果约翰没有为他的401（k）计划提供捐款，情况就是这样。

正如你所看到的，约翰只是通过进行合格投资来节省资金，因为他的薪水要低于他的薪水。此外，约翰在他的401（k）计划中（例如从资本利得或股息）中所赚的任何钱都是延税的，这意味着他在他挣的那一年不必为它付税。相反，他在几十年内收回这笔钱时才缴纳税款。这意味着他的更多钱将继续为他工作（而不是为了纳税），而这些储蓄多年来一直在增加。

为什么重要：

合格投资

可以在IRA，信托，529计划以及其他许多退休和储蓄计划中进行。如例子所示，他们的纳税递延状态具有巨大的优势，特别是对于长期投资者。