信托或适用性，正在进行的系列

马丁威尔

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任何阅读过我帖子的人都知道，由于顾问和经纪人所需的护理标准之间存在极为不足的差异，因此我做了大量工作。注册投资顾问遵守信托标准，并且必须符合客户的最佳利益。经纪人遵守适用性标准，经纪人必须合理地判断建议投资是否合适。虽然这似乎是语言的微小差异，但在实践中对投资者的影响是巨大的。

鉴于对投资受托人的更严格的规定，毫无疑问，信托标准比适用性标准更好地保护个人和机构投资者。

来自Investopedia

希望了解任何一方是否有违反这些标准的记录的消费者可以查看以下来源：美国证券交易委员会注册投资顾问的顾问搜索页面以及股票经纪人和交易商的FINRAs经纪人检查。这些网站将记录是否已向各方提出任何投诉或监管行动。但是，等一下，这是什么？

似乎FINRA（经纪人/经销商的自我监管会员团体）越来越多地为那些记录包含投诉甚至法律行为历史的经纪人“擦干净”。一位律师表示，“消费者现在正在使用经纪人支票，就像TripAdvisor ……并且没有人愿意在他们的记录中看到这些危险信号。”难道这不是说了吗？

鉴于最新披露的经纪行业如何首先服务于自己的利益，建议消费者寻找注册投资顾问的投资专业人士，在信托标准下行事总是要求他们的ADV披露文件，并最好寻找那些在“仅收费”安排，以尽量减少利益冲突的可能性。

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