• 2024-06-16

C股定义和示例|

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目录:

Anonim

它是什么:

C股 是一种共同基金份额。它们与A股和B股的区别在于其负荷(费用)结构。

工作原理(实例):

区分 C股 与A股和B股的主要区别是C股是水平负荷。这意味着支付给共同基金的全部金额都投资于股票。水平负荷股票佣金通过年度费用支付给共同基金。此级别负载结构对于C股是唯一的。

A股具有所谓的“前端负载”。前期投资是指投资者向共同基金投入一定金额,但初始投资的一定比例作为佣金提取。因此,对共同基金份额的投资比初始付款金额少。

B股有后端负荷。这意味着整个初始投资金额被投入共同基金份额,但是当投资者准备出售股份时,一定比例的金额被扣除并作为佣金支付给共同基金。因此,投资者在股票出售时收到的总价值低于投资总价值。 C股和B股之间的另一个不同点是,如果投资者认为A股的前端负债支付结构更具优势,B股可以转换为A股。但是,C股可能不会转换为A股。

让我们在一个例子中将所有这些差异联系起来: Joe将1000美元投资于共同基金的C股。因为他们是水平负荷份额,所以Joe为股票支付的全部金额为1,000美元。但是,乔必须支付每年的佣金。

现在,让我们假设乔以5%的佣金购买A股。凭借其前端负载结构,Joe的1,000美元投资中的5%将立即作为佣金扣除。乔的钱只有950美元投资于共同基金份额,但他不会再向该基金收取任何佣金费用。如果乔的投资增长10%,如果他在一年后出售其A股,他将保留全部1045美元。

如果乔决定以5%的佣金投资其1000美元的B股,他不会预先支付任何佣金。但是,如果他决定在获得10%的收益后出售其B股,那么当他卖出剩余的1,045美元时,他将承担1,100美元×5%= 55美元的佣金。

为什么这么重要:

C股允许投资者分摊佣金,并且还可以将整个投资金额从一开始就投入到基金中。但由于C股不能转换为A股(与B股不同),投资者被锁定在年度佣金支付结构中,随着时间的推移,我产生了更高的管理费用。

资金必须向潜在投资者披露其费用。大多数顾问认为费用比例低于1%是合理的。


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