女性养家糊口的人需要健全的建议，而非销售宣传

作者：Michael Chamberlain，AIF，CFP

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由于女性控制着美国所有个人财富的一半以上，您认为财务顾问会更加努力地吸引女性客户 - 尤其是当您认为女性比男性更有可能寻求金融专业人士的帮助时。

然而，研究表明，许多女性对他们得到的建议并不满意。

根据家庭财富顾问委员会（一家仅收费的独立咨询公司网络）的一项新研究，女性是美国10个家庭中4个家庭的主要养家糊口者。研究发现，在他们生活的某些阶段，95％的女性将成为他们家中的主要财务决策者。

“妇女越来越多地控制着国家的财富，而养家糊口妇女的崛起正在引起我们家庭，社区和市场的巨大变化，”该研究的共同作者艾琳·奥康纳说。

根据该研究，总体而言，女性给金融顾问的评分为1分至10分。 “这是一个糟糕的分数，”合着者兼顾问Heather Ettinger说。

这种缺乏信心并不难理解。许多“财务顾问”根本不是真正的顾问。他们是销售人员。他们对客户遇到的每一个问题的“解决方案”是向他们出售产品。大多数顾问只有出售投资和/或保险的许可证。他们通常没有必要的知识广度来为需要广泛金融主题建议的客户提供服务。

以产品为导向的旧方法对大多数养家糊口的女性来说效果不佳。妇女正在为他们的问题或关切寻求实用的建议和可靠的解决方案。

正如家庭财富顾问委员会和其他研究的早期研究所示，以下是女性在与金融专业人士打交道时最需要的一些事项：

1. 建立在理解，同理心和信任基础上的关系。
2. 以客户理解的级别和方式进行沟通的顾问。
3. 关于各种主题的教育和建议，而不仅仅是投资。
4. 知道顾问是受托人，关注客户的最佳利益。
5. 知道顾问根据客户的需求和目标制定了投资计划，并且是长期创建的。
6. 知道她和她的家人做出了很好的经济决策，让他高枕无忧。

满足这些标准的最佳选择是选择一名“仅限费用”的顾问，他是一名注册财务规划师。仅收费顾问不出售保险或投资，CFP可能在广泛的金融领域拥有培训和经验。要查找CFP和付费顾问，请访问Garrett Planning Network或NAPFA。

最后，为确保您的顾问将您的兴趣放在首位，请让他或她签署信托誓言。如果您的顾问不会签名，请查看其他地方。

图片来自iStock。