沃伦巴菲特的3个教训让你成为更好的投资者

十年前，沃伦巴菲特挑战任何投资者选择一只能在未来十年内超越标准普尔500指数的对冲基金基金。亿万富翁超级投资者的目的是再次证明，在考虑了所有管理费用后，被动投资于指数基金的资金可以击败积极管理的资金。

那个让他接受赌注的人在今年春天失败了。对于个人投资者而言，这是一个强大而自由的教训，并提醒人们，并非所有的津贴都归于那些有能力投资对冲基金的人。

巴菲特与选择对冲基金基金的投资经理特德塞德斯押注。截至2016年底，Seides的基金管理费用后估计为22％，而标准普尔500指数则为85％。对于Seides来说，管理费大约占总回报的60％，这表明他在提取费用之前能够赚取大约55％的费用。

该指数不仅在收费后击败了对冲基金的基金，而且还在收费前基础上对其进行了抨击。费用增加;赌注规定Seides必须选择对冲基金基金，这意味着两层管理费。所有这些费用使Seides体面的费用表现变得黯淡无光。

最近，巴菲特表示他有兴趣重复下注。一位投资经理跳过了前景，但这位87岁的巴菲特此后不久便退出，引用他的年龄，赌注将在10年内到期。伯克希尔哈撒韦公司的首席执行官指出，“毫无疑问，在我看来，标准普尔500指数将比大多数职业经理人在收费后为客户做得更好，”CNBC报道称。

个人投资者的三大要点

巴菲特的赌注之一就是向个人投资者讲述股市和如何赚钱的一些事情。所谓的“奥马哈甲骨文”长期以来一直是一种智慧，投资者应该从巴菲特的赌注中拿走三件事。

你不必富裕就能获得丰厚的回报

每个能够投资的人都有能力投资低成本指数基金。跟踪标准普尔500指数的交易所交易基金和共同基金的费用率很低，近年来费用甚至更低，通常低于每年0.1％。他们与对冲基金进行了比较 - 巴菲特称之为“两个和20个人群” - 无论基金表现如何，通常每年投入资产的2％，如果表现良好，则占20％的利润。换句话说，对冲基金提供了昂贵的建议，但它们通常表现不及个人可以找到便宜的指数基金。

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被动投资可以发挥魔力

巴菲特赌注的部分秘诀在于，他实际上是指数基金的被动投资者，在赌注开始时买入，然后持续10年。他没有积极交易 - 这已被证明会严重损害回报 - 并且这使他比那些每天进出市场的人更有优势，试图为他们的购买计时。

研究表明，在任何一年中，被动投资都会占到83％至95％的积极管理者。这对个人投资者来说是一个巨大的胜利，他们可以简单轻松地利用资金击败专业人士。

3.继续在困难时期投资

在经济崩溃和金融危机袭来之前，巴菲特在2007年接近市场创纪录的高点时开始下注。不过，标准普尔500指数轻松击败对冲基金基金。现在，考虑一下，随着市场的下跌，巴菲特是否一直在购买股票，并在股票价格便宜时增加他的头寸。他只会通过定期增加资金来粉碎专业人士。

根据赌注条款不允许采取这种策略，但这并不妨碍个人投资者使用它。这可以让您利用美元成本平均的优势，定期进入市场并利用市场低迷作为更便宜地购买股票的机会。

就像巴菲特对个人投资者的简单计划一样？很容易开始投资巴菲特使用的被动基金，并学习如何以低成本超越高价投资经理。