什么是社会责任投资?
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想要将资金与其价值观保持一致的投资者在历史上几乎没有选择,其中大部分都是穷人。随着社会责任投资的兴起,这种情况正在发生变化。
一度被认为是一项相当激进的战略,SRI--也称为基于价值的投资或可持续投资 - 在过去几年中越来越受欢迎。根据摩根士丹利最近的一份报告,这种投资在2014年至2016年期间增长了33%。
了解对社会负责任的投资
社会责任投资与您不选择的投资一样多,因为它是您所做的:从武器,化石燃料,赌博或酒精等有争议的行业中获得收入的公司往往被排除在外。可以包括通过公平报酬或对环境可持续性承诺等方式促进社会福利的公司。
这意味着对SRI感兴趣的投资者不仅可以通过典型指标(绩效,费用等)选择投资,还可以选择公司的收入来源和业务实践是否符合其价值观。
如何建立一个对社会负责任的投资组合
你可以做一些工作来选择你所支持的商业实践的公司的个股,但这只是:工作。如今,共有基金,指数基金和交易所交易基金已经为您做过那种尽职调查。
»获取更多信息: 我们的共同基金指南
与其他共同基金一样,SRI基金允许您在单笔交易中购买许多投资的小件。在这种情况下,这些投资是在符合基金标准的公司中进行的,这些标准可能差异很大。如果您真的致力于支持某些商业行为而不是利用其他商业行为,那么您将需要深入了解该基金的持股情况,这可以在基金招股说明书中找到。
您还需要关注招股说明书中列出的基金费用率。根据Morningstar 2017年3月的基金费用比较,SRI基金的开支比率通常(但并非总是)略高。
一如既往,多样化和资产配置是关键。您应该像对待任何其他投资组合一样建立SRI投资组合,将您必须投资的资金分配到适当的资产类别 - 即股票或债券 - 然后选择每个资产类别的投资,以便按地理位置,公司规模和行业。
»需要基础知识吗? 这就是多元化是什么以及它为何重要
在哪里购买SRI资金
如今,SRI基金可以通过许多在线经纪人找到,但我们通过审查选项并编制我们的选择来简化事情,以便为社会责任投资提供最佳经纪人。
你会注意到这个名单包括一些大牌经纪公司,比如查尔斯施瓦布。但不要忽视新的投资服务:机器人顾问公司现在提供多元化的SRI投资组合选择,而Motif Investing - 允许投资者在一次交易中购买多达30只ETF或股票 - 专注于以价值为导向的投资。
社会责任投资业绩
最后,最大的问题是:良好的投资策略是否与标准一样好?对这种方法存在疑虑,反对者认为缩小投资选择范围也会导致投资回报缩小 - 换句话说,追随你的心脏需要付出代价。
但最近的分析,包括金融服务公司TIAA分部Nuveen的这份报告,表明SRI指数可以提供与标准普尔500指数等广泛市场基准类似的回报,而没有额外的风险。查尔斯施瓦布对这些基金的另一种看法表明,从长期和短期来看,它们已被证明与非SRI基金具有竞争力 - 甚至在某些情况下甚至打败了它们。
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