注册投资顾问（RIA）定义和示例|

它是什么：

A 注册投资顾问（或RIA） 是在美国证券交易委员会（SEC）注册并且必须遵守美国证券交易委员会法规的投资经理。

工作原理（示例）：

作为RIA的投资经理不一定完成一个级别使其有资格提供更高水平的服务。 RIA指定仅仅意味着投资经理在SEC注册并且必须遵守关于他或她管理的资产采取的任何行动的具体规定。一旦某人管理超过一定数额的资产（2500万美元及以上），就必须向SEC注册。每年，他们必须向当地的州政府机构进行注册，并向证券交易委员会披露他们对其管理的资产的立场。

举例来说，假设鲍勃是一位RIA的投资经理。这并不能证明他是有效的顾问;然而，它应该向他的客户保证他必须遵守美国证券交易委员会的规定，因此应该遵守更高的道德和职业标准。

为什么重要：

RIA ，尽管不是指定，迫使那些管理他人资产上数百万美元的人合法遵守美国证券交易委员会的规定。这可以保护RIA的客户，让他们放心，因为知道管理其资产的个人必须符合SEC标准。