财产税减免如何运作
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目录:
- 什么是免赔额
- 什么是不可扣除的
- 如何采取财产税减免
- 如果你今年买了或卖掉了你的房子
- 如何获得更大的财产税减免
- 下一步是什么?
- 了解 什么财产税以及如何计算
- 决定 是否更好地逐项列出或采取标准扣除
- 学习如何 拥有或出售房屋会影响您的税收
房产税减免是房主的众多好处之一,但您不需要拥有房子来享受此减税优惠 - 还有其他方式可以获得资格。
“ 更多: 想知道实际的财产税是什么以及如何计算?查看我们的物业税入门。
什么是免赔额
您可以扣除您支付的财产和房地产税:
- 小学的家
- 合作公寓(有关特殊规则,请参阅IRS出版物530)
- 度假屋
- 土地
- 美国以外的财产
- 汽车,房车和其他车辆
- 船
在2018年,有一个新的限制:对于财产税和州和地方所得税或销售税的组合,您可以扣除最高10,000美元(如果已经单独结婚,则为5,000美元)。
什么是不可扣除的
美国国税局不允许扣除财产税:
- 您不拥有的财产的财产税
- 您尚未支付的房产税
- 在您附近建造街道,人行道或供水和下水道系统的评估。 (但是,用于维护或修理这些东西的评估或税收可以扣除。)
- 税单中实际用于服务的部分 - 例如水或垃圾
- 出售房屋转让税
- 房主协会评估
- 支付贷款,为节能住房改善提供资金。 (但是,您的付款的利息部分可以作为住房抵押贷款利息扣除。)
- 对于财产税以及州和地方所得税或销售税的组合,超过10,000美元(如果已经单独申请,则为5,000美元)。
如何采取财产税减免
- 查找您的税务记录。您当地的税务机关可以为您提供家庭税单的副本。但你应该仔细审查你的汽车,房车,船只或其他动产的登记文件,加州Rohnert公园Munc CPA的注册会计师Robert Kirby说。您可能也会支付财产税,而基于车辆价值的部分可能是免赔额。
- 排除不计数的东西。只有在社区内类似财产的评估价格相同的情况下,您才可以扣除房产税。收益必须帮助社区,而不是为您支付特殊的特权或服务。“有时,该县会进行评估以进行改进。那些实际上是不可扣除的,因为它们不是税收,“柯比指出。不过,你可以将它们添加到你的房产的成本基础上,这可能对你出售时有所帮助,他说。
- 提交退货时使用附表A.这就是你计算扣除的地方。注意:这意味着您需要逐项列出税款,而不是采用标准扣除。如果逐项列出,可能需要更多的时间来征税,但最终可能会降低税收。 (到这里寻求帮助,决定是否逐项列出。)
- 在您支付的当年扣除财产税。听起来很简单,但它可能很棘手。人们通常会通过两种方式对房屋征收房产税:他们在账单到来时每年写一次或两次支票,或者他们在支付抵押贷款时每个月在一个代管账户中存入款项。不要让第二种方法欺骗你 - 只扣除一年中实际支付的税款。
“有些人错误地认为他们在向托管公司提供资金时缴税。这不是真的,“柯比警告说。 “通过抵押贷款支付,当抵押贷款公司支付给该县时,它可以扣除。”
如果你今年买了或卖掉了你的房子
- 如果您在出售之前的部分时间拥有应税财产,您通常可以扣除归属于您拥有该物业的税款。因此,如果您在7月份出售房屋,您将扣除房屋的上半年房产税,买方将扣除下半年的房产税。
- 租房者可能有资格获得州税的财产税减免。例如,加利福尼亚州的租房者可以让某些纳税人休息一下,柯比说。
如何获得更大的财产税减免
- 预付房产税。 如果您的半年度税单明年4月到期,但您提前支付 - 比如今年12月 - 您可以在今年而不是明年扣除。
- 保存您的注册声明。 在更新车辆登记时,请检查费用的任何部分是否实际是财产税。那里可能隐藏着税收减免。
- 仔细检查你的结束文书工作。 如果您购买或出售房屋,请返回并查看您在结算时支付的房产税。加利福尼亚州圣何塞的注册代理人理查德史密斯说,这很容易被忽视。此外,在税务评估员有机会重估房产后,你可能会得到第二个税单,他补充道。