计划现金流量|

我最担心的是现金流量，因为它很隐蔽。就像关于河流的那句老话一样，仍然是深深的水域。当企业发展时，现金通常最难管理。这是财务预测中最不直观的，但最重要的。我希望你已经通读了第4章中的现金流量陷阱部分。我试图吓倒你。这对你有好处

我们通过对现金陷阱的讨论，而不是现金流的全部细节，通过了基本商业数据。对于早期计划来说，这可能就足够了，但最终你会想用真实数据和真正的财务数学来构建一个真正的现金计划。

专家可能很烦人。现金流量计划有几种方法。有时候，只要你使用一种方法，似乎有人应该知道告诉你，你做错了。通常这意味着她不知道有足够的方法来实现它

让我们从这里简单地介绍一下基本的直接现金流量计划。

简单的基本现金流量计划

对这个计划，桌子或数学没有什么特别的想法。你只需要跟踪金钱进来，金钱走出去。这意味着支付到期的账单（即支付应付账款）和还清贷款。

即使在这个基本层面，您也可以看到潜在的复杂情况以及使用计算机连接数字的需求。您的应收账款预计收入必须与销售额和应收账款余额具有逻辑关系。同样，您的应付账款付款必须与应付账款余额以及创建应付账款的成本和费用相关。由于这对企业生存至关重要，因此它不如销售预测，人事计划或收入报表那么直观。数学和财务预测更复杂。