如何选择正确的报税状态？
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目录:
- 报税状态选项
- 户主
- 谁可以使用它：
- 这个怎么运作：
- 它让你：
- 合格的寡妇或w夫
- 谁可以使用它：
- 这个怎么运作：
- 它让你：
- 结婚，共同归档
- 谁使用它：
- 这个怎么运作：
- 它让你：
- 已婚，分别提交
- 谁使用它：
- 这个怎么运作：
- 它让你：
- 单
- 谁使用它：
- 这个怎么运作：
- 它让你：
- 下一步是什么？
- 看到 联邦所得税税号
- 找出 如果您有资格享受某些与儿童相关的减税优惠
- 挑 最好的税务软件
您的纳税申报状态会对您的银行帐户和您的耐心产生重大影响。它确定您需要在4月份填写哪些税表以及您可以申请的扣除额和信用额 - 以及其中一些扣除额和信用额的大小。
以下是五种纳税申报状态的概述以及它们如何影响您的税单，因此您可以在提交税款时选择正确的税款。
报税状态选项
| 谁可能会使用它 | |
| 户主 | 未婚人士支付至少一半的住房费用和支持他人。 |
| 已婚分别提交 | 结婚的高收入者，认为配偶可能隐藏收入的人，或配偶有纳税义务问题的人。 |
| 结婚共同提交 | 大多数已婚夫妇。 |
| 合格的寡妇或w夫 | 最近失去配偶并在家里抚养孩子的人。 |
| 单 | 没有资格获得其他申请资格的未婚人士。 |
户主
谁可以使用它：
通常情况下，未婚人员支付超过一半的费用来维持一年中的住房，并且为一年以上的一半以上的人提供大部分或全部支持。
这个怎么运作：
- 这不是武断的。 如果您只是在家中“穿裤子”或赚钱最多的人，则不能使用此纳税申报状态。在美国国税局的眼中，这种申请状态仅适用于必须支持他人的未婚人士。
- 关于未婚的规则。 如果你没有合法结婚，美国国税局认为你未婚。但如果您的配偶在纳税年度的最后六个月内没有住在您的家中（临时缺勤不计算在内），您也可以被认为是未婚，您支付的费用超过了保养房屋的一半那个房子是你孩子的主要家。维持房屋的成本包括房产税，抵押贷款利息或租金，公用事业，维修和保养，财产保险，食品和其他家庭开支。
- 有关于孩子的规则。 说到孩子，要使用这种申请状态，还必须有一名“合格人员”参与其中。一般来说，这可能是一个19岁以下的孩子，如果这个孩子是一名学生，可能是24岁以下的孩子。它也可以是你的母亲或父亲，在这种情况下，妈妈或爸爸不必与你同住 - 你必须证明你提供至少一半的支持。在某些情况下，如果您提供至少一半的支持，您的兄弟姐妹和姻亲也会计算在内。请务必阅读IRS出版物17了解具体信息。
您的纳税申报状态会对您的银行帐户和您的耐心产生重大影响。
它让你：
这种申请状态可以为您提供更大的税收减免和更多的免税余地，而不是您提交的单一税收。 2018年单身身份的标准扣除额为12,000美元 - 但户主则为18,000美元。
回到表格合格的寡妇或w夫
谁可以使用它：
最近失去配偶并在家里抚养孩子的人。
这个怎么运作：
- 你有时间。 如果您的配偶在纳税年度期间死亡，并且您可以在他或她去世之前使用“已婚申请共同”状态（即使您实际上没有共同提交），您可以在您的配偶去世的那一年共同提交。然后，在接下来的两年中，如果您有受抚养的孩子，您可以使用合格的寡妇或w夫身份。例如，如果您的配偶在2017年去世并且您没有再婚，您可以在2017年联合提交，然后在2018年和2019年作为合格的寡妇或w夫（也称为“幸存的配偶”）提交。
- 孩子们是关键。 如果孩子在你的配偶去世时已经离开家，这种状态可能对你不起作用，因为你必须让一个有资格的孩子和你一起生活。在纳税年度，您还必须提供超过一半的房屋成本。
它让你：
合格的寡妇或w夫状态允许您提交，就好像您已经结婚申请一样。与单独提交相比，这可以使您获得更高的标准扣除和更好的税收支付情况。
回到表格结婚，共同归档
谁使用它：
大多数已婚夫妇。
这个怎么运作：
- 你一起归档。 您报告您的合并收入，并在相同的表格中扣除您的合计允许扣除额和信用额。即使你们中的一个没有收入或扣除，你也可以提交联合申报表。
- 关于离婚的规则。 如果您在一年的最后一天合法离婚，美国国税局认为您全年未婚。这意味着你不能在那一年共同提交。但是，如果您的配偶在纳税年度过期，美国国税局认为您全年结婚。你可以在那一年联合提交，即使你家里没有孩子。
- 你们都有责任。 请注意，当您共同提交申请时，美国国税局会同时对您负责纳税和任何应付的利息或罚款。这意味着如果你的配偶没有发送支票或者数学上的话，你可能会陷入困境。
它让你：
可能比单独提交的税单更低;您的标准扣除 - 如果您没有逐项列出 - 可能更高，并且您可以获得通常在单独提交时通常无法获得的扣除和信用。
回到表格已婚，分别提交
谁使用它：
结婚的高收入者，认为配偶可能隐藏收入的人，或配偶有纳税义务问题的人。例如，如果你想的或正在办理离婚手续的过程中，不信任你的配偶正在前期关于收入，此选项可能是你。如果您最近嫁给了将税务问题纳入其中的人，那么单独提交申请可能值得考虑。
这个怎么运作：
- 单独归档与归档单独归档。 只有未婚人士才可以提单，并且他们的税号在某些地方有所不同，如果您已婚并单独提交。
- 分别提交文件的人通常支付的费用高于共同提交的费用。 原因如下：
- 您不能扣除学生贷款利息。
- 您无法获得儿童和受抚养人护理费用。此外，如果您的雇主有受抚养人护理援助计划，您可以从收入中扣除的金额是您共同提交的一半。
- 你不能拿到所得的收入。
- 在大多数情况下，您不能将收费或学分用于领养费用。
- 您不能参加美国机会或终身学习。
- 您只能获得标准扣除，儿童税收抵免或退休储蓄缴款扣除额的一半。
- 您只能扣除1,500美元的资本损失而不是3,000美元。
- 如果您的配偶逐项列出，您也必须逐项列出，即使标准扣除会让您更多。你还必须决定哪个配偶得到每个扣除，这可能会变得复杂。
它让你：
通常只是一个更大的税收法案，但有一些可能的额外津贴。
- 如果您使用的是基于收入的学生贷款的还款计划，关调整后总收入键，分别提交如果您的付款只基于你的收入，而不是你的共同收入为一对夫妇可以减少你每月的账单。
- 如果你住在一个社区属性状态 - 亚利桑那州，加利福尼亚州，爱达荷州，路易斯安那州，内华达州，新墨西哥州，得克萨斯州，华盛顿州和威斯康星 - 任何夫妇赚取一般属于夫妻双方平分，杀死了大部分这些津贴。
单
谁使用它：
没有资格获得其他申请资格的未婚人士。
这个怎么运作：
- 关于未婚的规则。 如果你在一年的最后一天合法离婚，美国国税局认为你全年未婚。如果您的婚姻被取消，即使您在往年联合提交，IRS也认为您未婚。
- 不要偷偷摸摸。美国国税局可以让你使用“已婚合并申报”或“已婚单独申报”状态，如果你只是让你可以提交单后再复婚你的前妻在下一纳税年度离婚。翻译：为了税收目的，不要每个新年前夜离婚，然后第二天再次结婚 - 美国国税局就是这个伎俩。
它让你：
如果你赚了很多钱，可能会降低税收。这是因为非常高的税收等级，即确定结婚的人联合申报纳税括号小于一倍确定一个人的税级收入水平的收入水平的。这是一种称为“婚姻惩罚”的现象，这意味着已婚夫妇最终获得的税率高于单身人士。
例如，让我们假设您和您的伴侣在2018年是单身，而您每人的应纳税收入为325,000美元。你们每个文件单一。你们每个人都在35％的税率范围内。现在让我们假设你和你的伴侣结婚并共同提交。你们仍然每人赚325,000美元。您可能希望保持在35％的范围内，但事实并非如此。如果你结婚并共同归档，你的收入 - 仅仅因为它的总和 - 使你完全处于37％的范围内。让我们希望你的配偶值得。
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