避免收银员的支票诈骗
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目录:
- 普通收银员的检查诈骗
- 彩票赢得和惊喜遗产
- 神秘购物者
- 来自在线买家的付款
- 欺诈的迹象
- 如何保护自己
- 如果你是受害者
- 下一步是什么？
- 学习 大约10个常见的金融诈骗
- 刷起来 如何确保您的银行帐户安全
- 学习 如何保护自己免遭身份盗用
虽然通常被认为比电子支付或个人支票更安全，但出纳员的支票 - 由银行创建和支付的支票 - 也不能免于欺诈。安全功能最初使这些检查很难伪造，但现在几乎任何东西都可以伪造。
虽然通常被认为比电子支付或个人支票更安全，但收银员的支票也不能免于欺诈。
美国独立社区银行家支付和技术政策副总裁Cary Whaley说：“那里有欺诈性的收银员支票，只是因为这是收银员的支票并不能免除消费者”的责任，以确保它是合法的。 。
以下是一些常见的收银员支票欺诈，如何避免这些欺诈以及如果您发现自己有虚假检查该怎么办。 （向前跳，看看虚假检查的迹象。）
»想要回归基础？ 了解收银员的支票是什么以及如何获得支票
普通收银员的检查诈骗
收银员的支票欺诈不是一个猖獗的问题。随着在线支付变得更加安全并且更多人可以访问，各种支票的使用已经下降。但收银员的支票欺诈是危险的，部分原因在于它并非每天都会发生：您可能无法防范它。
Whaley说，一些常见的骗局仍然使用欺诈性的银行支票欺骗人们：
彩票赢得和惊喜遗产
受害者被告知，他们以某种方式赢得了他们从未访问过的国家的彩票，或者获得了意外的遗产。
这个骗局可以用来欺骗你泄露个人信息，比如银行账号，或者以虚假银行或收银员支票的形式偿还理论上收到的一小部分钱。当然，付款不会通过。
如何避免它： “尽管你相信陌生人的善意，”Whaley说，“你真的需要对它进行气味测试。”正如古老的谚语所说，如果听起来好得令人难以置信，那可能就是这样。
神秘购物者
这种常见的诡计常常吸引那些正在寻找工作的弱势群体，特别是在家工作。罪魁祸首将给你一张银行支票，用于支付你尚未开始的工作的初始支付 - 作为一个神秘的购物者是常见的 - 并要求你寄回部分钱来激活你的账户。一旦你汇款，你会发现他们的付款是虚假的。
如何避免它： 联邦贸易委员会建议您使用公司名称和“投诉”，“评论”或“骗局”进行快速谷歌搜索。不要汇款或同意兑现陌生人的支票。永远不要付钱成为一个神秘的购物者。
来自在线买家的付款
Whaley说，这个比其他人更常见。在这个骗局中，您在Craigslist或类似的在线网站上销售商品。买家支付收银员的支票，拿走您的物品，并且在您意识到支票不好之前就已经很久了。
如何避免它： 不要从你不认识的人那里取银行支票。如果必须，请要求买方和您一起去发行支票的银行。出纳员应该可以说支票是否合适且资金是否可用。
»了解其他类型的欺诈行为 我们对10种最常见的骗局进行综述。
您最好的防御措施是首先要小心接受收银员的支票。但如果你收到支票并想知道它是否合适，Whaley说“眼睛测试”可以告诉你很多。如果它是黑白的或看起来像是在廉价的彩色打印机上复印或打印，那就是欺诈性的。 如果它是黑白的或看起来像是在廉价的彩色打印机上复印或打印，那就是欺诈性的。如果收银员的支票有收款人的空白，请不要接受。 如果收银员的支票有收款人的空白，请不要接受。这些工具必须在签发后向特定的个人或组织提供，因此以后不能填写收款人。 如果您对支票有疑问，请致电开证行核实支票是否为正品 - 但不要拨打支票上印有的号码。如果支票本身是虚假的，那么这个数字也可能是假的。而是在线查找银行的联系信息，并使用其中列出的电话号码。 致电银行，但在线查找联系信息并使用其中列出的电话号码。 如果您必须进行检查，请在存入之后等待几天，然后再尝试使用这些资金。有时候，即使在支票清算之前，您的银行也会向您提供资金，因此，如果您立即花掉这笔钱，如果支票反弹，您可能会遇到麻烦。 如果发生在您身上，请立即向相关各方报告犯罪行为 - 您存放支票的银行，据称签发支票的银行，网站的运营商或服务人员，在那里您遇到了支票给您的人 - 以及联邦贸易委员会。如果您通过邮件收到支票，您还应该致电州检察长办公室和美国邮政局。 如果您决定接受支票，请确保您对如何验证它很聪明。 2017年10月4日更新 Virginia C.麦圭尔是一名职员作家，负责个人理财 Investmentmatome 。在Twitter上关注她 @vcmcguire 并且 Google+的 . 欺诈的迹象
如何保护自己
如果你是受害者
下一步是什么？
