现金流量计划定义和实例|

现金流量计划

是公司为了预测其现金流入而制定的战略文件，以及流出几个时期。在保险领域，现金流量计划指的是协调保险费与现金流的支付。 工作原理（示例）：

假设XYZ公司是一家初创小工具制造商。它预计每月售出4,000件小部件，每件50美元，在几个月内支付5万美元的现金费用，其他月份支付10万美元，并在12月份购买75,000美元的设备。

XYZ公司应至少制定一项基本现金流量计划，以确保手头有足够的现金用于支付发生期间的这些支出。否则，它可能不符合其现金需求，或者不得不快速筹集资金（这很昂贵），裁员或甚至停止运营。

从保险角度来看，经常有一个

现金流量计划 意味着只需分期支付保险费，而不是一次性支付保险费。例如，汽车保险费通常每六个月评估一次。保险公司通常会与保险公司协商现金流量计划，而不是每个月支付一笔很大的金额，因此他们每月支付账单的六分之一，以便每月“平滑”现金流量。 为什么问题：

现金在国内和大多数公司都是国王。尽管企业预算至关重要，但这些预算中的非现金部分在帮助公司确定特定时期内是否会耗尽现金方面通常没有多大用处。拥有现金流量计划可以帮助企业预测何时需要筹集资金或进行更多借贷。同样，保险业务中的现金流计划可能会延迟保险业务的现金收入，但它们也可能确保更高的利率来自被保险人的收款通常能够更好地进行小额定期付款，而不是大量不经常付款。