社会责任投资需要清理少数障碍

越来越多的投资者希望他们的投资与他们的信念保持一致，但实现这一目标并不总是像他们希望的那样容易。

无论你称之为社会责任投资（SRI），影响力投资，价值投资，还是环境，社会和公司治理（ESG），它都是关于投资于那些接受你所支持的事业的公司，或者避免那些从你不做的事情中获利的公司。喜欢。

根据美国SIF基金会的数据，资产管理机构和机构在2016年基于SRI原则投资了8.72万亿美元，比2014年增长了33％。美国SIF基金会是一个倡导可持续投资的行业组织 - 可持续和负责任投资论坛的非营利组织。

好消息：

• 该基金会表示，投资者有更多SRI选择 - 2016年约有1,000只共同基金和其他投资工具，而2014年为894只。一些投资应用程序，如Stash和Motif，也在推动这一趋势。
• 您可以构建多元化投资组合，因为资产类别中有SRI资金。
• 一些研究证实，影响力投资可以提供与非SRI产品相当的回报。例如，根据投资经理Nuveen的数据，五个SRI指数的10年平均年度表现为5.96％至7.39％，而基准标准普尔500指数则为6.92％。

坏消息？ SRI存在障碍。

1.您的SRI基金的投资可能让您感到惊讶

您对社会责任的看法可能与选择基金投资的经理不相符。

以富国银行为例，该公司员工以客户的名义创建骗局账户后受到了处罚。然而，该银行被纳入一些SRI共同基金。

令施耐德唐斯财富管理顾问公司首席执行官南希·斯坎斯（Nancy L. Skeans）感到惊讶，他曾向两位基金经理询问此事。他们告诉她富国银行做了很多慈善工作。 “因此，他们最终会进入投资组合，”她说，指的是银行。

没有基金会满足所有投资者。 “那里没有完美的公司，”基金追踪公司晨星公司可持续投资研究主管乔恩黑尔说。

你的投资组合可能没有你想象的那么多样化

如果您在同一行业投资SRI共同基金和非SRI基金，您的投资组合的多元化可能会受到打击。了解多样化如何降低您的投资风险。

例如，拥有大盘股的SRI基金可能会模仿常规大盘股票基金，这意味着当该行业股价下跌时，您的投资组合会受到冲击。

你的401（k）可能不提供SRI资金

根据追踪401（k）计划的Brightscope数据和研究副总裁布鲁克斯赫尔曼（Brooks Herman）的说法，不到1％的401（k）计划提供了SRI基金。他表示，对于许多雇主来说，SRI趋势太新了，而其中一些资金很昂贵且缺乏明确的衡量基准。

不过，投资者仍有选择：

一些基金在没有SRI标签的情况下可持续投资。在Morningstar.com输入401（k）共同基金的股票代码，然后向下滚动以查找可持续性评级。然后，您可以选择包含SRI的资金。

大厅您的计划管理员。 “这常常会让人们开始加入ESG选项，”Hale说道。

如果您的计划提供经纪窗口 - 或访问其完整的产品套件而不仅仅是您的计划的投资阵容 - 使用它来投资SRI资金。

通过个人退休账户或经纪账户进行影响力投资。

你可以支付更高的费用

费用代表了投资成功的巨大风险，一些SRI基金收取2％或更多 - 远高于晨星公司引用的积极管理基金的0.75％平均费用。

但是可以获得低成本的SRI投资。例如，Vanguard Group的社会指数基金的费用为0.22％。据晨星公司称，平均而言，SRI基金“往往比其他基金贵一点，但差异并不大”。

做正确的事情并不总是那么容易，但只要做一点工作，即使你的投资也可以为你的信念增加价值 - 并且有利可图。

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