什么是IRS税表5498？

布莱恩库恩

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在5月下旬或6月初，有时IRS表格会邮寄到邮件中。为什么在两个月前的税收季节结束时，另一份税务文件到了？有时人们会担心他们忘记在退货时报告交易，或者美国国税局正试图通知他们额外的应税收入，因此需要缴税。然而，在5498的情况下，幸运的是，他们可以放心，一切都没问题，尽管邮件的时机很奇怪。

美国国税局追踪每一位投资者的爱尔兰共和军价值观以及这些资产从其存在之初一直到其受益人在其去世后不久所做的最后分配的位置。为什么美国国税局会做这样的事情？猜一想：税收。你能想象在几代人的时间里跟踪国内每个爱尔兰共和军的价值和位置所需的人力和计算机系统吗？这就是5498的用武之地。

这不是一个完美的过程，但无论何时提出IRA，或者401（k），403（b）或TSP等雇主计划转到IRA，接收公司都必须向IRA报告。所有者和美国国税局使用5498收到的收据。这是纳税人在交易发生当年的回报中的抵消文件。一般而言，如果提出IRA，则该行动会减少应纳税所得额以及应缴税额。在滚存的情况下，美国国税局似乎从合格的计划中删除了资金，该计划直到那时为税前。美国国税局问的问题是，“这笔钱真的进入了爱尔兰共和军账户吗？”，并且“当这笔钱从合格的计划中删除后，它会进入所有者的口袋，还是另一个税收延期账户？”只要5498保存在相应纳税年度的档案中，如果美国国税局有人打电话，你应该没事。

如果您收到了5498，这意味着您去年做了IRA捐款或进行了展期。这两个行动都试图更好地为未来定位，所以你应该受到赞扬。如果你想做其中任何一个像财务规划师这样的人可以进来帮助的事情。

很多时候，旧的雇主退休计划仍然没有坐在那里，因为投资选择被认为是最好的。这通常只是因为一个更好的选择没有出现，或者实际进行翻转的过程令人困惑。你如何填写表格？你在哪里获得表格，因为你不再在公司工作，在某些情况下多年没有？表格在完成后会在哪里找到？您如何确保不小心收到资金，导致应税事件？

管理您的个人财务有时与复杂的投资分析无关。这只是获得快速，有效的帮助，以便您可以继续生活的待办事项清单。