投资经理定义与实例|

简介：

投资经理 是一位受过教育的投资专家，帮助人们和企业设置和符合长期财务目标

工作原理（范例）：

投资经理类似于投资顾问，理财规划师，投资顾问或财务顾问。

投资经理分析客户的当前情况财务状况，并帮助客户设定合理的，可实现的财务目标。他或她可以胜任地解决广泛的问题。投资经理还提出投资建议，提供客观的建议，并帮助客户权衡生命决策的财务后果。他们还帮助客户保持组织状态。

投资经理必须具备税务规划，资产分配，风险管理，退休计划和遗产规划方面的专业知识，以帮助客户在生命的各个阶段和各种环境中工作。在某些情况下，客户会让他或她的投资经理充当受托人，这意味着客户允许经理代表客户做出决策，而无需事先征询客户的意见。投资经理通常按小时收费，或者向客户收取一定比例的管理资产。

为什么重要：

投资经理帮助数百万人获得财务安排并帮助他们做出有教养的人生决策。

在大多数州，任何人都可以称自己为投资经理，因为许可要求很少，监管也很少。但是，财务顾问可以获得多种凭证，最常见的是注册财务规划师（CFP）。顾问必须通过CFP考试，具有适当的先期教育水平，签署道德准则，并在获得使用CFP称号的权利之前拥有多年的实际规划经验。 CFP还必须每年获得一定数量的继续教育时间以保持其名称。

多家机构帮助人们找到合格的投资经理，包括美国国家财务顾问协会（NAPFA），财务规划协会（FPA）和注册财务规划师标准委员会。