投资顾问定义和实例|
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目录:
它是什么:
投资顾问 是一位受过教育的投资专家,帮助人们和企业设置和满足长期的财务目标
工作原理(例子):
一位投资顾问与投资顾问,理财规划师,投资经理或财务顾问相似
一位投资顾问分析客户的当前情况财务状况,并帮助客户设定合理的,可实现的财务目标。他或她可以胜任地解决广泛的问题。投资顾问也会提出投资建议,提供客观的建议,并帮助客户权衡生命决策的财务后果。他们还帮助客户保持组织。
投资顾问必须具备税务规划,资产配置,风险管理,退休计划和遗产规划方面的专业知识,以帮助客户在生命的各个阶段和各种环境中工作。在某些情况下,客户会让他或她的投资顾问充当受托人,这意味着客户允许顾问代表客户做出决策,而无需事先征询客户的意见。投资顾问经常按小时收费,或者向客户收取一定比例的管理资产。
为什么重要:
投资顾问帮助成千上万的人组织起来,并帮助他们做出有教养的人生决策。
在大多数州,任何人都可以称自己为投资顾问,因为许可要求很少,监管也很少。但是,财务顾问可以获得多种凭证,最常见的是注册财务规划师(CFP)。顾问必须通过CFP考试,具有适当的先期教育水平,签署道德准则,并在获得使用CFP称号的权利之前拥有多年的实际规划经验。 CFP还必须每年获得一定数量的继续教育时间以保持其名称。
多家机构帮助人们找到合格的投资顾问,其中包括美国全国财务顾问协会(NAPFA),财务规划协会(FPA)和注册财务规划师标准委员会。